Офф-топ » Общение на свободные темы » Все виды мошенничества в интернете и в жизни!!!
+ Подписаться
Страница 6 из 7 ПерваяПервая ... 4567 ПоследняяПоследняя
  1. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    Цитата Сообщение от apologet Посмотреть сообщение
    Угу. А нам это зачем??? Т.е. каким, позвольте спросить, боком???
    А это уж каждый решает сам.
    Вот и развитие ситуации.
    http://www.kroufr.ru/forum/index.php...cseen.html#new
  2. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    Полиция задержала еще одного трейдера Societe Generale



    Французская полиция задержала уже второго трейдера банка Societe Generale. Как сообщает агентство Associated Press, речь может идти о его причастности к финансовым махинациям, которые принесли банку огромные убытки.
    Имя задержанного не разглашается. По некоторой информации, полиция ведет допрос о связях трейдера с арестованным ранее Жеромом Кервьелем – главным подозреваемым по этому делу.
    Сам Ж.Кервьель ранее утверждал, что он в одиночку подделывал документы и скрывал свои рискованные операции. Однако ряд экспертов высказывали сомнения в этой версии, полагая, что махинации такого масштаба без сообщников осуществить было невозможно.
    Некоторое время французские СМИ муссировали новость, что о мошенничестве знали и в руководстве Societe Generale, однако предпочитали закрывать на это глаза, рассчитывая при помощи рискованной игры восполнить свои потери. Эту версию отчасти подтвердил и сам Ж.Кервьель, который заявил, что не мог бы проворачивать свои дела без молчаливого согласия руководства. Однако представители высшего менеджмента банка назвали подобные предположения клеветой. (*Это и есть кухня - перекотирование сделок внутри себя без вывода на межрынок)

    Напомним, что 24 января Societe Generale объявил о выявлении факта мошенничества со стороны своего трейдера Ж.Кервьеля. Подозреваемый в 2007-2008гг. открыл огромное количество позиций по европейским биржевым индексам на общую сумму в 50 млрд евро. При этом он "компенсировал" покупки фиктивными продажами фьючерсных контрактов, вследствие чего мошенническая схема долгое время не могла быть обнаружена. В итоге банк после экстренного закрытия позиций потерял 4,82 млрд евро из-за резкого падения фондовых индексов в конце января, а котировки его акций резко упали.
    Французские судебные следователи предъявили Ж.Кервьелю предварительные обвинения, после чего он был выпущен из-под стражи. По словам адвоката Ж.Кервьеля, его подзащитного обвиняют в злоупотреблении доверием и несанкционированном использовании компьютера. Прокуратура требовала также предъявить Ж.Кервьелю обвинения по статьям "попытка мошенничества" и "подлог", однако этого не произошло.
    В свою очередь управление по финансовым рынкам Франции (AMF) начало расследование в отношении Societe Generale.
  3. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    От кого:
    1 User в адресную книгу • в чёрный список • в фильтры
    Кому: хххххххххххххххххххххх@хх хххххх.ru
    Дата: 18 Мар 2008 20:40:26
    Тема: Отчет по брокерским операциям



    win koi mac utf
    Перевести больше языков и словарей — Translate.ru



    Прикрепленные данные: Отчет брокера.exe (application/octet-stream, 206K)
    Скачать Удалить
    __________________________
    Возможен вирус.
  4. 5,179
    Комментарии
    29
    Темы
    5210
    Репутация Pro
    Аватар для Wolf  
    Старожил

    6 Медалей
    Цитата Сообщение от Hunter_GB Посмотреть сообщение
    От кого:
    1 User в адресную книгу • в чёрный список • в фильтры
    Кому: хххххххххххххххххххххх@хх хххххх.ru
    Дата: 18 Мар 2008 20:40:26
    Тема: Отчет по брокерским операциям



    win koi mac utf
    Перевести больше языков и словарей — Translate.ru



    Прикрепленные данные: Отчет брокера.exe (application/octet-stream, 206K)
    Скачать Удалить
    __________________________
    Возможен вирус.
    У меня и так почтовик и тд настроен только на проверенных, все на что не подписывался удаляю нафиг ит д .. жесткие фильтры на компе .
    На расширение .exe и фото ..тоже нафиг в почте ..это есть опастность для юзера .
    Вообще по сети лучше лазить на Линуксе . ;-)
  5. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    Где нельзя светить данные своей кредитки: признаки опасных мест
    07.09.2007

    Затем появились карточки - подделки, махинации при помощи компьютера и т.д. Компании посылали по почте договора, рекламные проспекты своим потенциальным клиентам. Часть этой информации перехватывалась. Таким образом, узнавали номера карточек. С помощью этих номеров по телефону делался заказ товаров. Некоторые продавцы добавляли к чекам дополнительные суммы. Таким образом, клиенту приходилось платить, если он не замечал изменения в сумме, за несовершенные покупки.



    О морали



    Бывают люди, которые делают это для души: им интересно разобраться в системе, найти изъян и сообщить о нем администратору. Есть хакеры, которые полностью легализовали свою деятельность. Но в этой статье я хочу рассказать о ребятах с другими взглядами. Их специализация заключается в получении несанкционированного доступа с последующим использованием его в корыстных и обычно незаконных, криминальных целях. Как показывает практика, расследование компьютерных преступлений требует специальных знаний и практических навыков при проведении первоначальных следственных действий по таким делам.



    "Кибер-сыщик" обязан обладать не только правовыми и криминалистическими навыками, но и быть специалистом в области информационных технологий. Они собирают, накапливают и анализируют доказательства совершения компьютерных преступлений, чтобы затем их можно было использовать в суде для доказательства вины преступника. Ощущается нехватка специалистов в области безопасности Информационных Систем. Электронные средства платежа породили новое поколение сетевых мошенников.



    Закрытие AOL всех пользовательских счетов и доступа к AOL с территории России у кого-то вызвало прилив национальной гордости. Впрочем, оффшорные инвестиции на Сети - это отдельная история. На среднего пользователя слово оффшор производит неизгладимое впечатление. Банковские автоматы и кредитные карточки уже давно появились на улицах больших городов и постепенно начинают входить в нашу жизнь. Что есть банкомат с точки зрения кардера? Правильно, источник халявы и быстрого способа заработать немного карманных денег. Ведь если украсть десяток-другой долларов, то искать некого не будут.



    Уязвимости систем электронной коммерции



    Начнем с кредиток. Незадачливым администраторам интернет-магазинов уже давно следовало бы понять, что файлам, хранящим критическую информацию (пароли, номера кредитных карт, и т.д.), совсем не место в открытых для всеобщего просмотра веб-директориях, даже если об этих файлах никто, кроме самого администратора не знает. Так, в целом по России были зарегистрированы: 7053 случая неправомерного доступа к компьютерной информации за год, и эта цифра постоянно растет.



    Преступление и наказание



    Если посмотреть на динамику, можно увидеть, что за последние 10 лет их количество возросло в несколько десятков раз и продолжает увеличиваться до сих пор. При этом с определенной долей успеха расследуют лишь половина компьютерных преступлений, а обвинительные приговоры выносят в редких случаях. Поэтому у некоторых возникает чувство безнаказанности.



    Как правило, скорость установления и задержания кардера зависит от следующих обстоятельств.



    1. Время, прошедшее с момента совершения преступления и обращения потерпевшего в милицию. В итоге ежегодно раскрывается более половины всех совершенных преступлений.

    2. Четкое взаимодействие различных служб и подразделений правоохранительных органов на этапе принятия заявления о преступлении и проведения первоначальных следственных действий. Сейчас оно более-менее отработано.

    3. Наличие соответствующих специалистов для дачи консультаций, проведения предварительного исследования вещественных доказательств и судебных экспертиз. Эта проблема в настоящее время остается до конца не решенной. Поскольку не каждый согласится работать за шесть-десять тысяч рублей в месяц - именно столько сейчас получают сотрудники в звании до майора милиции.

    4. Профессионализм хакера или кардера. К сожалению, хороших профессионалов достаточно.

    Вы не заметил, что в новостях все чаще стали говорить о взломе американских банков? Тема получения несанкционированного доступа к зарубежным счетам действительно становится все популярнее. Чтобы украсть деньги из банка, вовсе не обязательно быть каким-то мегауникальным гением, не нужно знать каких-то особых секретов. Дело в том, что в США существует огромное количество банков, которые предоставляют своим клиентам online-доступ к счетам.



    Опасные места



    Теперь поговорим об опасных местах. Начнем с самых распространенных. Это Банкоматы (на сленге АТМ терминалы). Как же это происходит? Очень просто. Устройство позволяло снимать с чужих кредитных карточек все деньги. Оно прикрепляется к щели, куда вставляется кредитка, надежно крепится к банкомату и, поскольку покрашено в его цвет, практически не привлекает к себе внимания. Зато считывает с карточки все данные, когда человек пытается снять со счета деньги. А крепившаяся рядом видеокамера записывает вводимый владельцем кредитки пин-код.



    После этого можно получить неограниченный доступ к чужому банковскому счету. С помощью оборудования, купленного специально для этого, делается дубликат карточки, и обычно в этом же банкомате все средства со счета снимаются. А вообще, "карточные" кражи тем и страшны, что пострадавших и участников преступления много, так что вернуть деньги удается далеко не всегда.



    Каждый владелец пластиковой карты сто раз слышал о том, что пин-код надо хранить в целости и сохранности, номер никогда и никому не давать и не показывать, а сам "пластик" беречь от посторонних людей.



    Как выясняется, даже простое снятие наличных денег в банкомате может закончиться плачевно. Поэтому лучше заранее узнать о возможных уловках, чем в один прекрасный день из-за незнания расстаться со своими деньгами.



    Назовем самые распространенные способы



    1. Зачастую используются устройства, которые, будучи установлены на банкомате, помогают получить сведения о карточке. Может быть установлена на клавиатуру специальная накладка, которая внешне повторяет оригинальные кнопки. Владелец карты снимает деньги со счета без всяких проблем, но при этом поддельная клавиатура запоминала все нажатые клавиши, в том числе и пин-код.



    2. Технически сложно, но можно перехватить данные, которые банкомат отправляет в банк, дабы удостовериться в наличии запрашиваемой суммы денег на счету. Для этого надо подключиться к соответствующему кабелю, при этом, не разрывая его, и считать необходимые данные. Учитывая, что в Интернете соответствующие инструкции легко обнаруживаются в свободном доступе, а технический прогресс не стоит на месте, можно утверждать: такой вариант будет встречаться все чаще.



    3. Дорогостоящий, но верный способ. Бывают случаи, когда ставят в людном месте свой собственный "банкомат". Он, правда, почему-то не работает, естественно, никаких денег не выдает - зато успешно считывает с карточки все необходимые данные. А потом выясняется, что вы вчера уже сняли все деньги со счета.



    4. Бывает, что в сговор с "заинтересованными людьми" вступают те люди, которым добраться до ваших кредиток и так очень просто, служащие банков, например. Это случается очень редко, но от таких случаев не застрахован никто.



    На территории СНГ масштабы деятельности пока невелики.



    Наиболее распространенный вид, это добыча реквизитов карточки с целью дальнейшего их использования для покупок в Интернет-магазинах. Копию карты при этом делать необязательно. Следующий момент: опасность существует, когда вы расплачиваетесь карточкой в супермаркетах, где с нее очень легко сделать "слип", считать реквизиты. Известны и специальные "карманные" приборы, с помощью которых можно сделать мгновенный оттиск, а затем и копию карточки.



    Сегодня общество становится информационно более насыщенным. Появилось определение "информационное общество". Особое место в информационном обществе принадлежит компьютерным системам, так как они способны интегрировать и обрабатывать информацию из различных источников. Созданы и успешно действуют всемирные глобальные компьютерные сети, связывающие мир в одно целое, такие как Internet.



    Однако, технический прогресс имеет и "обратную сторону медали". Наличие глобальных компьютерных сетей и недостаточная их защищенность от сбоев техники, вызванных самыми различными причинами, может породить самые непредсказуемые и необратимые последствия. Особенность в том, что они не имеют границ. Они могут быть совершены в любой точке земного шара, без пересечения государственных границ, из банка любой страны могут быть переведены крупные суммы, информационные базы правоохранительных органов и т.д.

    Особенности среды Internet, высокие темпы развития информационных технологий, а также явно недостаточный уровень правового регулирования информационных правоотношений, далеко неодинаковое развитие средств телекоммуникаций в различных странах мира привели к тому, что до настоящего времени отсутствуют единые подходы к пресечению и расследованию исследуемых преступлений, в случаях их совершения с использованием глобальных компьютерных сетей, когда содеянное затрагивает охраняемые законом интересы различных государств.



    Глобальные компьютерные сети, подобные Internet, представляют собой совершенно новую не только технологическую, но и правовую среду, ломающую устоявшиеся представления о действии правовых норм в пространстве и стирающую национальные границы. Как известно, в глобальных сетях присутствуют национальные сегменты.



    Соответственно, на практике наблюдается существенное различие в подходах к государственному регулированию сети Интернет. В то время как, в ряде стран (Китай, Саудовская Аравия и др.), использование глобальных сетей находится под практически полным государственным контролем, до сих пор есть государства, где вообще отсутствуют законы, устанавливающие ответственность за компьютерные преступления.



    Как себя обезопасить?



    Для того чтобы обезопасить себя от кардеров - необходимо знать несколько правил

    Добыть информацию о вашей кредитке можно по-разному. Прежде всего, это можно сделать вручную, переписав данные с карты тем или иным путем. Информацию о "пластике" также скупают у обслуживающего персонала магазинов, ресторанов и клубов - то есть там, где существуют варианты оплаты карточкой. Кроме того, кардеры даже устанавливают фальшивые банкоматы или к настоящим подключают специальные устройства — от считывающих датчиков до бутафорских клавиатур, передающих информацию.



    Однако наиболее распространенный путь получения данных с чужой карты - Интернет. Кардеры сотрудничают с хакерами, взламывающими интернет-магазины и порталы финансовых учреждений, получая конфиденциальную информацию о счетах их клиентов. Также подделываются коммерческие порталы и электронные платежные системы. А доверчивых владельцев карт заманивают очень низкими ценами.



    Бить тревогу нужно сразу



    Если у вас возникли подозрения во взломе карты, нужно немедленно заблокировать ее и немедленно сообщить об этом в банк. Например, позвонить в банк и попросить ее заблокировать. Оператор call-центра видит все ваши операции, карта блокируется в автоматическом режиме, и тут же вы можете определить, какие из указанных транзакций осуществлены не вами. Далее соответствующие службы банка будут искать нарушителей.



    Еще один вариант блокировки карты - с помощью SMS. Оформив услугу мобильного банкинга, можно существенно сэкономить время на выискивание нарушения и вам, и службе безопасности банка. Пользователи этой услуги получают SMS о каждой операции, Таким образом, если вы находитесь дома и получаете известие об осуществленной транзакции, то можете мгновенно заблокировать карту, даже без звонка в call-центр. Достаточно просто отослать SMS на определенный номер.



    Как подстраховаться? О принципах работы банков



    Если взламывание карты произошло не по вашей вине, ущерб в полной мере должен возместить обслуживающий банк. Согласно договорным отношениям, банки должны возмещать своим клиентам утраченные из-за действий мошенников деньги. В практике банки обычно возмещают 100% ущерба и заминают проблему, так как предпочитают не распространять информацию о взломе карт клиентов.



    Если у клиента пропали деньги с карточного счета, то их вернут только в том случае, если служба безопасности банка убедится, что он не виноват в этом. Виноватым он признается тогда, когда транзакции, от которых пострадал клиент, совершены с использованием PIN-кода.



    В любом случае, чтобы разобрались в причинах исчезновения денег с банковского счета, закон отводит полгода. На деле банки гарантируют решить вопрос за месяц-полтора, а в некоторых случаях возвращают деньги уже через неделю. Шансы клиента вернуть деньги зависят от того, соблюдал ли он правила поведения с картой, которые прописаны в договоре. Если клиент выполняет условия договора и правила платежных систем, то есть не передает карту и PIN другим лицам, то он не несет ответственности. Банку выгоднее переложить вину за пропажу на самого клиента, чем многие из них нередко и пользуются. При этом банки довольно часто подозревают клиентов в том, что они имитируют пропажу денег со счета, чтобы "выбить" побольше денег. Однако службы безопасности обладают достаточными рычагами, чтобы разобраться в ситуации объективно.



    В любом случае, первое, что должен сделать клиент, когда узнает об исчезновении средств со счета, - это оповестить банк. Своевременное блокирование карты может уменьшить ущерб. Затем необходимо обратиться в отделение банка и написать заявление.



    Шансы клиента близки к нулю, если его обокрали, совершив трансакцию с использованием PIN-кода. В этом случае очень сложно доказать свою правоту. Логика банка проста - клиент несет ответственность за код и обязуется хранить его в тайне.



    Банки ценят своих клиентов, и лишняя шумиха по поводу мошенничества им ни к чему. Поэтому при проведении расследования они исходят из того, что клиент прав, и его вину должен доказывать банк. Если по истечении 180 дней отказывается возместить ущерб, дело по желанию клиента может перейти в суд. Фактически никакой вины клиента не может быть при мошенничестве в торговых точках. Убыток на себя берет либо банк, либо магазин.



    Выводы



    Ну а напоследок, хотя бы кратко перечислим основные меры по защите всех компонентов безопасности.



    - Итак, саму карту нужно охранять от воровства. Поэтому нигде не оставляйте кошелек с ней. Если кто-то вытащит карту, то сразу вы этого и не заметите. А когда спохватитесь, скорее всего, будет уже поздно.



    - Для защиты магнитной полосы от снятия копии нужно пользоваться банкоматами, установленными в охраняемых помещениях (хотя бы даже и в супермаркетах) и находящимися под видеонаблюдением.



    - Для того, чтобы сохранить реквизиты карты, не стоит использовать ее в барах, увеселительных заведениях и прочих подобных местах. Кроме того, при оплате товаров или услуг вообще не стоит выпускать ее из рук. Даже в ресторане лучше попросить официанта принести "считыватель" к вашему столику, а не отдавать ему свою карту.



    - Еще один момент, который нужно помнить, - всегда забирать испорченные (неправильно оформленные или плохо пропечатанные) слипы. Помните, что в них указываются все необходимые данные.



    - Никогда не записывайте PIN-код на карте и не храните бумажку с ним в кошельке. Когда же вводите PIN-код в банкомате, прикрывайте клавиатуру другой рукой, чтобы пароль не подсмотрел рядом стоящий человек, и ни в коем случае не проговаривайте его шепотом, как это делают многие пожилые люди.



    - Совершая покупки в интернет-магазинах, обращайте внимание на строку адреса в браузере, домен на протяжении всего процесса должен оставаться без изменения. При редиректе на подозрительный домен стоит отказаться от покупки, возможно это "фишинговый" (подставной) сайт, который просто собирает данные с карточек.



    Соблюдение этих простых мер позволит владельцам банковских карт существенно повысить надежность защиты своих сбережений.



    MoneyNews.ru
  6. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    Серийный финансовый киллер 15.04.2008 Деньги – это хорошо, особенно, когда их достаточно, однако Джоэль Натан Вард может сесть в тюрьму на 10 лет за кражу инвесторских средств в сумме 10 миллионов долларов из валютного фонда.


    Он не единственный мошенник – «белый воротничок», в штате, который известен главным образом свой плодородной почвой и фермами.

    Вард принял эстафету от ипотечного менеджера Тони Данилу из Турлока, который был приговорен к 7.5 годам заключения в федеральной тюрьме, после того как он был уличен в присвоении 8 миллионов долларов посредством мошеннической схемы ипотечного кредитования. Вард мошенник с размахом, опережающий своих коллег.

    Луни Ашлок из Ватерфорда и его партнер Рональд Булер из Ривербанк мошенничали с ипотечными закладными. Суммы присвоенных ими денег до конца не были установлены, однако они были приговорены к одному году заключения по месту жительства.

    MedicAlert потеряла 1 миллион долларов, присвоенный финансовым директором, которая использовала кредитные карточки фундации для оплаты своего вояжа на Галапагосские острова, празднование дня рожденья в Кармеле, лазерную хирургию и так далее. В итоге финансовый директор была уволена и приговорена к 16 месяцам тюремного заключения.

    Офис-менеджер Бренда Орландо из Рипона получила четыре года тюрьмы за кражу 600.000 долларов из ортопедической клиники, в которой она работала. Кристин Пфайзер из Модесто «заработала» 300-дневное заключение на дому после того, как она обанкротила престарелых владельцев фирмы McHenry Auto Sales, воспользовавшись доступом к бухгалтерским документам.

    И этот список можно продолжать почти до бесконечности, заканчивая его мамами и папами, ворующими деньги из детских клубов, которые они же спонсируют.

    Время от времени правоохранительные органы разоблачают мошенников и наказывают их, как это может случится с жителем Модесто Вардом, если суд Сакраменто примет окончательное решение по его делу в ближайшие дни.

    Зададимся вопросом: о чем думали мошенники? Их заявления до вынесения вердикта суда, помогут ответить на него.

    Большинство обвиняемых утверждают, что они планировали вернуть украденные деньги, и вернули бы их, если бы все не вышло из-под контроля. На судах мошенники часто просят прощения и обещают исправиться.

    Вард пошел намного дальше, уподобив себя серийному финансовому киллеру. Так об этом он написал в своем дневнике, после того как его схема разрушилась в 2006 году. «Ненавижу себя за то, что я оказался мошенником, обманывающим старых людей, присваивающим их пенсионные деньги. Я всегда ненавидел таких проходимцев. Как я мог стать одним из них?».


    Мошенники заработали 660 миллиардов долларов.


    Согласно данным ФБР, 4% американцев сталкиваются с кражами. Ежегодно средняя американская семья платит страховых премий на 300 долларов больше в результате мошенничества. До 10% все медицинских справок являются мошенническими, американский бизнес теряет в результате хищений ежегодно 660 миллиардов долларов.

    При этом наказания для «белых воротничков» достаточно мягкие, по сравнению с теми, которым подвергаются злостные нарушители закона, представляющие большую опасность для общества.

    Преступник-рецидивист может получить до 25 лет тюремного заключения, тогда как страховой агент, который прикарманил деньги 100 клиентов, может отделаться выплатой части украденных денег и несколькими месяцами домашнего ареста.

    Общественность часто призывает к жестким наказаниям после скандальных дел. Однако переполненные тюрьмы – проблема для американского правосудия.

    Мошенники часто сравнивают себя с азартными игроками, однако врач Теренс Лихтенвальд полагает, что их поведение является более рациональным. Он исследовал трейдера Иван Боечкова в федеральной тюрьме Ломпок в 80-х годах и утверждает, что преступники из числа «белых воротников» являются хладнокровными актерами, которые разрабатывают лживый имидж для обмана других. Подобного рода мошенники обладают одной общей чертой – они очень похожи на хамелеонов.

    «Эти парни всегда знают, чего вы хотите, и играют на этом», - утверждает он.

    По мнению доктора, хотя схемы преступлений могут быть разными, мошенники похожи друг на друга. Они страдают нарциссизмом и считают, что они умнее других. Они считают, что имеют моральное право обманывать своих жертв. Они тестируют ответы потенциальных целей мошенничества и не общаются с теми, кто не клюет на их истории.

    Очень часто жертвы мошенничества продолжают поддерживать злоумышленников уже после того, как их мошеннические схемы разоблачены. Они напоминают кроликов, загипнотизированных удавом.


    Называл себя финансовым гуру


    Местным правоохранительным органам приходится иметь дело с разными преступными случаями. Начиная от того, как молочники крадут молоко и кончая крупными финансовыми злоупотреблениями.

    49-летний Вард обещал 40% в год инвесторам, которые делали инвестиции в размере от 50.000 долларов в его форекс-фонд Joel Nathan Forex Fund, зарегистрированный в Турлоке.

    Выпускник Байерской высшей школы не имел соответствующей подготовки для работы на форексе, он работал дизайнером и одновременно интересовался торговлей на валютном рынке. Он репрезентовал себя в качестве финансового гуру, который может заработать миллионы, покупая и продавая на рынке американский доллар, евро, британский фунт и японскую иену. Он выступал с рекламой в он-лайне в Интернете, а также по кабельным телеканалам.

    Вард торговал на нерегулируемом «срочном» валютном рынке. Комиссия по срочной торговле товарными фьючерсами (CFTC) – федеральное агентство, которое регулирует торги на фьючерсном и опционном рынке, неоднократно предупреждала граждан, призывая их с осторожностью относится к трейдерам и доверительным управляющим, которые обещают нереально высокие возвраты, не указываю на риски торговли на рынке и утверждают, что они торгуют на межбанке.

    Этот термин относится к большим валютным сделкам между крупными банками, инвестиционными фирмами и корпорациями. Межбаноский рынок не открыт для «маленьких» игроков, которые работают в он-лайне и ставят на колебания валютных курсов.

    Вард рассылал инвесторам ежемесячные стейтменты, показывая прибыли, хотя деньги не шли на рынок. Он клепал эти стейтменты об убытках и прибыли при помощи демо-счета – программы, которая используется для обучения инвесторов, которые хотят торговать.

    Средства шли на девелоперский проект в Миссисипи, он также купил своей дочери небольшой самолет. Согласно фактам, всплывшим на суде, он обманул 92 инвестора, включая родственников и друзей.

    Обещание выплатить долги.

    В серии писем, которые Вард отправил инвесторам в 2006 году, он утверждал, что использовал неправедно заработанные деньги для поддержки школы в Сакраменто, которую он купил в феврале 2005 года и назвал Learn: Forex Inc. Он также обещал выплатить все долги, при помощи работы на рынке, утверждая, что может превратить 100.000 долларов в 8 миллионов за года.

    Когда ФБР арестовало Варда в апреле 2007 года, федеральные чиновники заявили, что его фонд был обычной «схемой Понзи». Деньги вновь привлеченных инвесторов использовались для выплаты «возвратов» инвесторам, которые были привлечены в схему ранее. В августе Вард был признан виновным по пяти эпизодам мошенничества с использованием телекоммуникационных средства, по двум эпизодам мошенничества с использованием почты и по двум эпизодам займа денег.

    Вард был освобожден под залог в 125.000 долларов, однако у него изъят паспорт, и он должен носить электронный браслет слежения на ноге.

    В своем последнем интервью Вард заявил, что не согласен с решениями судов и намерен подать апелляцию, поскольку власти не приняли план возвращения денежных средств, который предложил обвиняемый. Он утверждает, что готов начать выплаты инвесторам, если судья разрешит ему находиться дома и позволит заниматься торговлей.

    Представители прокуратуры возражают против этого плана, поскольку по их мнению, Вард не является успешным трейдером. Барбара Колет, мачеха мошенника, поддерживает контакты с инвесторами, поскольку ему запрещено общаться с потерпевшими, за исключением членов семьи. Он утверждает, что 53 из 92 пострадавших высказываются в поддержку реституционного плана Варда.

    10 инвесторов подписали заявление в федеральный суд в поддержку Варда. Один из них утверждает, что Вард является любителем рискованных операций. Другой говорит, что растраты и хищения не в характере обвиненного, поскольку он не воровал клиентских денег, когда работал дизайнером. Третий полагает, что «гламурный» образ жизни Варда соответствует его статусу владельца быстро развивающейся компании.

    Эдгар Шпитцке из Монтикело потерял 100.000 долларов инвестиций, но он не согласен с прокурорами, которые утверждают, что фонд Варда был мошенническими, и что он никогда не зарабатывал денег.

    «Трудно поверить, что он намеренно начал бизнес, который не имел другой цели, кроме мошенничества и обмана, особенно, учитывая тот факт, что привлекал ближайших родственников и друзей», - говорит потерпевший. Вард является племянником его жены.

    Брюс Били из Невады указывает на то, что реституционный план будет иметь внешний контроль: «План позволяет Варду работать на рынке, только пока его работа приносит деньги».

    Однако не все инвесторы разделают подобного рода оптимизм. Некоторые считают, что лучше потерять деньги на всегда, чем проявить снисходительность к мошеннику.

    Вард стройный мужчина с голубыми глазами, пышущий здоровьем. Он настаивает на том, что не демон, хотя именно в виде черта изображают его карикатуры Wall Street Journal. Вард утверждает, что в период расцвета его фонд составлял 15 миллионов долларов, хотя полный подсчет еще в процессе. Федеральные власти оценили убытки в 10 миллионов долларов или на 3 миллиона больше, чем было в предварительном обвинении.

    Вард говорит, что занимал деньги, надеясь вернуть их. Вернуть же средства не получилось, поскольку он завяз в убыточных сделках, которые не хотел признавать. Он признает свою вину, но обещает вернуть деньги инвесторам в будущем, когда выйдет из тюрьмы.
  7. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    От кого:
    pastorpowellswi@switched.com в адресную книгу • в чёрный список • в фильтры
    Кому: pastorpowellswi@switched.com
    Дата: 16 Апр 2008 11:28:32
    Тема: My personal donation to you PLS just always pray for me

    My personal donation to you PLS just always pray for me
    Dearest in Christ,

    I am Pastor Powell, I just got your contact on my personal search of the person i am willing my money to. I was mistakenly injected with the injection that they used on a HIV AIDS patient, That was how i contacted this strange illness two years ago. I have willed the sum of $FIVE HUNDRED THOUSAND US DOLLARS to you, That is the only money left in my account now.

    Pls contact my lawyer with his email address(barristermadu@mail.ru) his name is barrister madu, he will help you and also transfer this money to you immediately. Pls be serrios and make sure that this money is being transfered to you. cos i have few days to live as the doctor said and always pray for me as you receive
    this email.

    God Bless you.
    Pastor Powell.
  8. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    Осторожно, вирус. Комп разбирает полностью, перезагрузку стандартным образом не выполнить. Только жесткая перезагрузка. Пытается проникнуть в системные и скрытые папки. Антивир потом эту гадость убирает и система восстанавливается.
    Skype.ico
  9. 899
    Комментарии
    29
    Темы
    965
    Репутация Pro
    Аватар для Hunter_GB  
    В начале пути

    4 Медалей
    Завершился суд по делу мошеннической компании First Lexington Group
    Комиссия по срочной торговле сырьевыми фьючерсами (CFTC) сообщает о том, что за махинации на рынке валютных опционов компания First Lexington Group, LLC и ее владельцы Максим Ямпольский и Франк Шиавон должны выплатить 11 миллионов долларов в качестве штрафов и компенсации пострадавшим клиентам.

    Решение по этим трем делам является результатом совместного расследования под кодовым названием «Деревянный гривенник», осуществленной Федеральным Бюро Расследований, CFTC, министерством юстиции и Комиссией по ценным бумагам и рынкам (SEC).

    The three default judgment orders stem from a cooperative law enforcement investigation code-named Operation Wooden Nickel conducted by the CFTC, the Federal Bureau of Investigation, the Department of Justice, and the Securities and Exchange Commission.

    В ноябре 2003 года Комиссия начала расследование по делу FLG по семи обвинительным актам в отношении продажи нелегальных валютных фьючерсных контрактов. В 2006 и 2007 годах 24 обвиняемых по делу были оправданы судьей Дэниэлом.

    Решением суда южного округа Нью-Йорка Ямпольский приговорен к штрафу в размере 1.8 миллионов долларов, Шиавон в штрафу в размере 288 тысяч долларов. Кроме того, они обязаны совместно выплатить 6.8 миллионов долларов в качестве компенсации обманутым клиентам компании. На компанию наложен штраф в размере 240 тыс долларов и обязанность выплатить компенсацию в размере 2.2 миллионов долларов. Компании запрещено в дальнейшем работать на валютном и других рынках, которые находится под юрисдикцией CFTC. К Ямпольскому и Шиавону применены такие же санкции.

    Суд установил, что в период с января 1999 года по апрель 2002 года обвиняемые привлекали фонды для торговли валютными опционами, публикуя ложные стейтменты для клиентов, которые показывали значительную прибыль. После этого клиентам заявлялось о больших убытках, которые опустошили их депозиты. В отношении компании FLG установлено, что с апреля 2002 по март 2003 года компания обманным путем привлекала клиентов с целью торговли валютными контрактами, публикуя не соответствующие действительности стейтменты по сделкам, которые не имели места в действительности. В результате клиенты компании потеряли более 2.2 миллионов долларов.

    © По материалам сайта CFTC
  10. 602
    Комментарии
    2
    Темы
    616
    Репутация Pro
    Аватар для igor 77  
    Клиент WHC

    2 Медалей
    Пришло вот такое занятное письмо :) очередной лохотрон
     

Вверх
РегистрацияX

чтобы писать, читать, комментировать