Офф-топ » Общение на свободные темы » Fitch - Нефтедоллары не помогли банкам !
+ Подписаться
  1. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей

    Fitch - Нефтедоллары не помогли банкам !

    http://www.rbcdaily.ru/2007/03/23/finance/269311

    Ну что прогноз РН-Траста подкрепляется !
    (думаю 1650 по индексу близко (в течении 2-х недель)

    и до 30.03.07 уже может быть сильный заход вниз...
    в пятницу станет понятнее(что прикупить)

    =========================================
    Нефтедоллары не помогли банкам

    Fitch поставило свой диагноз

    Вчера международное рейтинговое агентство Fitch Ratings опубликовало ежегодный отчет «Системные риски в банковском секторе». В нем агентство отмечает, что сохранение в мире высокого роста объемов кредитования приводит к напряженности в банковских системах не только большого числа развитых стран, но и стран развивающихся. России это пока не грозит, но наша банковская система, по оценкам Fitch, остается слабой.

    Для оценки качества или устойчивости внутреннего состояния банковского сектора Fitch использует индикатор банковской системы (BSI). Шкала оценки BSI имеет уровни от «A» (очень высокое качество) до «E» (очень низкое качество). А макропруденциальный индикатор (MPI) дает оценку по шкале, имеющей уровни от «1» (низкий) до «3» (высокий): он указывает на степень, в которой тенденции роста кредитования, цен на активы и реального обменного курса валют делают банковскую систему потенциально уязвимой.

    Как отмечает старший директор аналитической группы Fitch по суверенным рейтингам Ричард Фокс, в 2006 году средний уровень реального роста объемов кредитования в мире составлял более 11%, что является самым высоким значением за все время после периода, предшествовавшего азиатскому кризису 1997 года. «На возможность возникновения в банковской системе страны макроэкономических стрессовых ситуаций указывает чрезмерный рост кредитования, сопровождающийся значительным ростом цены активов и (или) реальным укреплением обменного курса», — говорит Ричард Фокс. Это, по его словам, увеличивает уязвимость банковского сектора в случае потенциальных системных кризисов. «Такая ситуация нередко является предвестником системных проблем», — утверждает он.

    При этом Ричард Фокс отмечает, что банковские системы развитых рынков в целом оцениваются как «устойчивые» и, как следствие, находятся в лучшей позиции, чтобы выдержать негативные потрясения, в то время как банковские системы развивающихся рынков за некоторыми отдельными исключениями, как правило, являются «слабыми».

    У агентства вызывает обеспокоенность уровень реального роста объемов кредитования в странах Центральной и Восточной Европы, а также СНГ, поскольку они имеют «слабые» банковские системы (индекс BSI «D») и в меньшей степени способны выдержать воздействие стрессовых факторов. Российская банковская система продолжает оцениваться как «слабая» (BSI «D»), констатирует Fitch.

    Несмотря на то что капитализация российской банковской системы за 2006 год увеличилась на 35% и составила 1,69 трлн руб., отношение уровня ее капитализации к ВВП России снизилось с 17,36% в 2005 году до 15,75% в 2006 году. Правда, объем выданных банками кредитов по отношению к ВВП снизился с 3,6% в 2005 году до 3% в 2006 году. Так что пока текущие объемы кредитования вряд ли представляют потенциальную угрозу для возникновения системного кризиса.

    «Нас хорошо со стороны оценивать, но рост капитализации российской банковской системы, произошедший в прошлом году, состоялся не благодаря высоким ценам на нефть, а вопреки им, — говорит президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. — И рост был бы больше, если бы не сдерживающие факторы, связанные с управлением банковской системой». По мнению Гарегина Тосуняна, оценки Fitch являются субъективными и инертными: «Разве можно говорить, что российская банковская система неинтересна? Например, участие в ней нерезидентов за прошлый год подскочило с 6 до 15%».

    В то же время зампред банковского комитета Госдумы Анатолий Аксаков считает оценку Fitch справедливой. «Ликвидность, которая оборачивается через российскую банковскую систему, зависит от нефтедолларов, и в случае падения цен на нефть на мировых рынках в нашей банковской системе могут возникнуть проблемы», — говорит г-н Аксаков. При этом он предостерегает, что из-за низкой монетизации в случае оттока средств из России банковская система может подвергнуться серьезным испытаниям. «Низкая капитализация и отсутствие долгосрочных пассивов также несут риски для стабильности банковской системы», — заключает Анатолий Аксаков.


    КИРИЛЛ ЯЧЕИСТОВ



    23.03.2007
    Недоступно! Pro 0
    Поделиться
    Просмотров: 3,976
  2. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей
    http://www.quote.ru/research/news.sh...03/26/31416179

    и здесь всё по плану - жгут ЗВР ЦБ
    ждут улучшения(вдруг обойдётся...)
    но вряд ли...

    пока на уровне 26 сожгут дальше 25,40
    ну а там уж посмотрят сколько сгорело
    и что дальше делать - девальвацию или раздавать до упора закрома?
    Соросам и прочим друзьям по ЗВ-му бизнесу.

    ================================================== =

    ЦБ РФ не дает доллару упасть ниже 26,0 руб.

    Quote.ru 26.03.2007

    Официальный курс рубля к доллару, установленный ЦБ РФ на 27 марта 2007г., составил 26,0770 руб./долл. Таким образом, официальный курс рубля на 27 марта снизился на 7 коп. Напомним, что в предыдущий торговый день рубль снизился в стоимости 4 коп. Следовательно, за двое рабочих суток российская валюта потеряла в цене по отношению к американской 11 коп., или 0,4%. Официальный курс рубля к евро, установленный ЦБ РФ на 27 марта 2007г., составил 34,5937 руб./евро. Данный показатель на 7 коп. превышает официальный курс рубля, установленный Банком России на 26 марта.

    На международных биржах на момент установления курсов ЦБ РФ наблюдалось укрепление американской валюты по отношению к евро. К 11:30 мск 1 евро на мировом рынке стоил 1,3258 долл., тогда как к концу первой половины предыдущего торгового дня за 1 евро давали 1,3334 долл. По сравнению с минувшими рабочими сутками валюта США укрепилась по отношению к европейской почти на 0,6%. Укреплению доллара на российской валютной площадке также способствовали активные действия Банка России (в виде масштабных валютных интервенций) после произошедшего накануне падения американской валюты ниже отметки в 26 руб./долл.

    Укреплению доллара на рынке Forex способствовала публикация в пятницу неожиданно позитивных показателей состояния рынка недвижимости в США. Продажи домов на вторичном рынке в феврале 2007г. выросли на 3,9% - до 6,69 млн единиц, что превзошло прогнозы аналитиков. Темпы роста оказались максимальными за последние три года. Публикация благоприятных данных привела к понижению уровня опасений ухудшения ситуации на рынке недвижимости США и понижения базовой процентной ставки ФРС США в ближайшие месяцы.

    После возникших на прошедшей недели опасений возможного отказа Китая от пополнения своих валютных резервов долларовыми активами власти Японии сочли необходимым заявить о том, что у них нет планов по изменению состава и долей своих валютных резервов, львиную долю которых составляют номинированные в долларах активы. Как представляется, сообщение имеет существенное значение для участников рынка Forex, снижая уровень беспокойства относительно начала новой волны диверсификации валютных резервов.

    Представители ФРС США, комментировавшие в пятницу текущую экономическую ситуацию в стране, подтвердили, что поступившие за последнее время данные инфляции не продемонстрировали снижения ценового давления в стране и необходимость бдительного относиться к инфляции сохраняется. В то же время представители ФРС считают возможным под влиянием естественных тормозящих факторов снижение базового уровня инфляции до желаемых 2%. Но для дальнейшего замедления роста цен ниже этой отметки ФРС необходимо предпринять действия по повышению процентных ставок. Кроме того, по мнению представителей ФРС, проблемы на рынке ипотечных кредитов с повышенным риском (subprime) не окажут длительного воздействия на финансовые и кредитные рынки страны.

    В целом позиция, заявленная представителями ФРС США, в краткосрочном периоде благоприятствует стабильности американской валюты, однако зависимость динамики курса доллара от поступающей статистики очень велика, и его стабильность зависит от поступающей статистики. В частности, доллар может подвергнуться проверке на прочность на текущей неделе, когда выходят финальные показатели ВВП США за IV квартал 2006г. Судя по устойчивой тенденции к ухудшению многих финансовых показателей, так или иначе влияющих на показатель экономического роста, финальные данные ВВП, скорее всего, окажутся слабыми. Несмотря на прогнозы рынка, предполагающие финальный рост ВВП США в IV квартале на 2,2%, не исключено возможности пересмотра оценки в сторону понижения. В этом случае следует ожидать снижения курса доллара до 1,3380 долл. за евро к концу недели и повышения курса рубля по отношению к доллару приблизительно до 25,95 руб. на российском рынке.

    В целом же на текущей неделе курс рубля на российском валютном рынке будет колебаться вблизи отметки 26,0 руб. плюс-минус 5 копеек в зависимости от поступающей статистики из США и стран еврозоны, а также от поддержки ЦБ РФ, оказываемой доллару.

    В понедельник участники валютного рынка будут следить за выходом показателей объемов продаж новых домов в США в феврале 2007г. (ожидается рост показателя с 937 тыс. до 985 тыс. единиц нового жилья). На этом фоне доллар может продолжить умеренно укреплять позиции по отношению к евро (возможно, до 1,3250 долл. за евро). Кроме того, в отсутствии существенных информационных поводов инвесторы могут начать отыгрывать выходящие во вторник, 27 марта, данные индекса деловой активности Ifo за март. В этом случае (на фоне ожидаемого снижения показателя) на евро сегодня может быть оказано дополнительное давление.



    Елена Хрупова
    Quote.ru
  3. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей
    http://www.kp.ru/daily/23875/64956/

    Чем ч. не шутит? Проверим на ком....

    ========================================


    В апреле будут еще волны катастроф?


    Череду ужасных происшествий этого марта еще в прошлом году предсказал ученый из Питера


    По графику, составленному Александром Захаровым, тревожное время начиналось 18 марта и переходило в пик 19-го. И именно в этот день взорвалась шахта в Кемерове...

    Ученый пояснил, что в основу его метода предсказания катастроф положена теория закономерности развития. А всплески на графике - зоны «Ч», по терминологии Захарова, соответствуют дням «энергетического резонанса», когда приборы и люди ведут себя плохо. Но как он определяет грядущие опасные периоды, так и не растолковал.

    - В 2004 году мои графики изучали в МЧС по Санкт-Петербургу, - говорит Александр Захаров. - За четыре месяца все важные ЧП в городе попали в зоны «Ч». Но комиссия внезапно засекретила результаты своей работы. Мне их показали лишь после вмешательства прокуратуры. Графики были признаны действующими.

    По словам ученого, о его прогнозах уже второй год знает председатель научно-технической комиссии Межгосударственного авиационного комитета Виктор ТРУСОВ.

    - На графиках почти половина дней - «Ч», - говорит Виктор Трусов. - Для любой катастрофы высока вероятность того, что она произойдет «как бы вовремя». То есть совпадения случайны.

    Тем не менее после аварии самолета в Самаре Виктор Трусов связался с Захаровым и попросил у него графики на следующие четыре месяца.

    Ученый считает: точность его прогнозов - не менее 95 процентов. Но предупреждает, что реальные события могут начинаться за 16 - 24 часа до предсказанного времени. Если верить мартовскому графику, то череда происшествий (в их числе уже крушение Ту-134 в Самаре, взрыв на шахте «Ульяновская», пожар в ейском Доме престарелых, катастрофа двух истребителей в Ростовской области, пропажа вертолета в Коми, землетрясение в Бурятии) закончится к 24-му числу. Возможны неприятности 26-го. И новое обострение - с 28-го по 31-е.






    ЛИЧНОЕ ДЕЛО

    Александр ЗАХАРОВ родился в 1960 году в Санкт-Петербурге. Окончил физико-математическую школу, в 1985 году - Политехнический институт по специальности «инженер-механик». Работал инженером, частным консультантом по вопросам безопасности бизнеса. На сегодняшний день является заместителем начальника Всероссийского научно-исследовательского института гидротехники.

    ПРОВЕРИМ?

    13 тревожных дней

    Захаров смело предоставил свой график на апрель, в котором 13 дней «Ч». Вот и посмотрим, насколько они точны. Хотя лучше бы ученый ошибся. Для оценки, пожалуй, стоит записывать в плюс катастрофы, которые выпали на предсказанное время. Но не любые (в Гондурасе сошел с рельс трамвай), а действительно потрясшие общество - вроде мартовских. И обязательно записывать в минус нечто значительное, но случившееся вне дней «Ч».

    Итак, в апреле неприятности возможны с 5-го по 7-е, с 10-го по 15-е, с 19-го по 21-е и с 26-го по 30-е. Посмотрим...
    Сергей ЯГУПОВ («КП» - Новосибирск»)
  4. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей
    Ну вот и аналитики(неплохие) сигналят
    Всё по плану...

    ================================================== ===
    http://www.nettrader.ru/?l=ru&key=ma...nline&nid=1622

    Когда на рынке складывается ситуация - кто в лес, кто по дрова, типа той, что мы видим сейчас, это первый и главный признак смены тренда. Не обращая на общий негатив по всем рынкам, мы росли в течение дня, но вот удастся ли нам закрепиться после таких данных выше предыдущего максимума?

    Сопротивление очень сильное. Мы не рекомендуем покупать. Существует серьезная вероятность снижения рынка к средней линии красного цвета.


    Ву

    Cash !
  5. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей
    Новое доказательство - существует геополитика(учения...)

    И Буш(пока у власти)

    (и риски повышения ставки возрастают)

    Цена нефти управляема(но не бесконечно)

    Кто-то входит в рынок, а кто-то и выходит.


    PS
    Попасть в Ж. - купить на истор.максимуме, и зашортится после девальвации.
  6. 1,458
    Комментарии
    96
    Темы
    1462
    Репутация Pro
     
    Мастер форумных наук

    5 Медалей
    Ну зачем же так паниковать - если ситуация совершенно неясная, нужно просто "уйти в кэш" и попытаться оценить спокойно состояние рынка( рынков) и перспективы.
    Ну например:

    Россия: Экономическая ситуация - рост экономики устойчив, бюджет профицитный, торговый баланс существенно профицитный,
    Негатив - высокая инфляция - правительств. оценка 8-9%, независимые эксперты - до 20%; быстрый рост бюджетных расходов ( впереди выборы 2007-2008), некоторая политическая неопределенность;
    Фондовый рынок РФ - фундаментально на высоких уровнях, некомфортен для крупных долгосрочных покупок

    Китай: Экономический рост - высокий, инфляция - высокая, фондовый рынок перегрет, некомфортен для стратегических покупок; Также как в РФ - высокий профицит торгового баланса;

    США - большой торговый дефицит, снижение темпов роста ВВП, неснижающийся уровень инфляции, правда относительно невысокий ( 2-3% по разным индексам), проблемы перегретости рынка недвижимости - снижение цен, падение продаж, рост неплатежей по ипотекам. Очень высокий уровень задолженности корпоративного и частного сектора.
    Фондовый рынок США - относительно не перегретый, но "придавленный" общеэкономическими проблемами - можно рассматривать отдельные сектора, отрасли.

    Вот так примерно.
  7. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей
    Сейчас(относительный) пик массовой активности в РФ(на ФР входят новые россияне)и куда они с этими активами через полгода ?кому...

    А западные фонды выходят(сокращают).
    Вот так глобально выглядит ситуация под иным углом....

    =======================================
    К Михаилу Макарову отношусь с уважением.
    (читал коменты - всё очень умно - эконом.теория 5+)
    =======================================
    PS
    Мои коменты актуальны только для новых Буратин!(без знания индексов...)
    Как последнее всекитайское предупреждение.

    А профи играют по др. - закладывают риск(из предыдущей прибыли)
    входят по привлекательному значению индексу и сидят - глядят
    (как лузеров гоняют из стороны в сторону по ФР).

    И ещё всем проф.игрокам нужны новички(Зачем? думайте)
    Почему их никто и не ...

    Ву.
  8. 56
    Комментарии
    8
    Темы
    56
    Репутация Pro
    Аватар для Kazan  
    В начале пути

    3 Медалей
    Банк Держава-

    Мы сохраняем свой взгляд на рынок и считаем, что фондовые рынки
    сейчас находятся во власти спекулятивных настроений, поскольку
    фундаментальные факторы, такие как, темпы роста экономики
    инфляционные ожидания и динамика процентной ставки, остаются
    противоречивыми и не позволяют сделать однозначный вывод в пользу
    роста стоимости активов....


    http://www.derzhava.ru/index.php?opt...=40&Itemid=115

    http://derzhava.ru/templates/blue_dr...ews_300307.pdf 0,3 мб

Вверх
РегистрацияX

чтобы писать, читать, комментировать