Офф-топ » Общение на свободные темы » То что Вам не следует знать, но это интересно
+ Подписаться
  1. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей

    То что Вам не следует знать, но это интересно

    Уважаемые друзья!

    Давайте сыграем в интересную игру, которая называется "красная или синяя таблетка".



    Выберете красную таблетку - узнаете много интересного, как же она устроена, матрица :)

    Выберете синию таблетку - никогда ниче не узнаете и проживете в матрице долго и счастливо.
    Недоступно! Pro 0
    Поделиться
    Просмотров: 2,951
  2. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей
    Начинаем мы нашу игру с таблетки про ГолдманСакс. Очень интересная банковская группа, которая имеет широчайшие связи в правительственных кругах США, в связи с чем имеет не менее широчайшее влияние на экономические и политические процессы в этой славной стране.

    Прошу простить за копи-паст. Давайте просто примем мою практику, как дайджест интересного материала. Вот ссылка для любителей оригиналов.
    ______________________________________________

    Итак, мы начинаем!!!

    так что же это за зверек такой



    перед тем как вы прочтете эту занимательную статейку прошу Вас заглянуть на официальный сайт этого финансового мастадонта. После прочтения статьи Вы поймете что значит эта красивая картинка из подборки обоев для рабочего стола.
    ______________________________________________

    Великий американский пузыренадуватель by Mаtt Таibbi


    Голдман Сакс создавал каждую крупную рыночную махинацию со времен Великой Депрессии до дотком-бума и нефтяного пузыря . И, возможно, скоро мы увидим продолжение.
    Первое, что вы должны знать о Голдман Сакс - это то, что он вездесущ. Самый мощный инвестбанк мира как огромный кровососущий кальмар впивается в лицо человечества, высасывая из артерий нечто, пахнущее как деньги. По факту, история последнего экономического кризиса выглядит практически как список бывших сотрудников этого инвестбанка.

    Главные действующие лица всем нам знакомы. Последний бушевский министр финансов, бывший директор Голдман Сакс - Генри Полсон - придумал Бэйлаут - отличный план выкачивания триллионов ваших долларов в руки его друзей с Уолл Стрит. Роберт Рубин, бывший министр финансов при Клинтоне, 26 лет проработал в Голдман, перед тем, как возглавить Ситигруп, получившую от Полсона 300 миллиардов. Джон Тэйн, мудаковатый шеф Меррил Линч, купивший ковер в офис за $87000 в аккурат когда компания лопалась; бывший голдманец Тэйн выхватил от Полсона многомиллиардную подачку, помощь для Бэнк оф Америка, чтобы поддержать эту горе-компанию - за счёт налогоплательщиков, естественно. Роберт Стил, бывший голдмановец, глава Вачовиа, выдавший себе и коллегам 225 миллионов "золотого парашюта", когда банк самораспадался. Джошуа Болтон, Марк Паттерсон, Эд Лидди - все они занимают ведущие посты и работали в Голдман Сакс. Бывшие сотрудники компании возглавляют нацбанки Италии и Канады, Всемирный Банк, Нью-Йоркскую биржу, и последние два срока - Федеральный резервный Банк Нью-Йорка...

    Двумя словами, попытка перечислить голдманитов на влиятельных позициях так же бессмысленна, как попытка создать Полный Список Всего. Чтоб было понятно - если Америку сливают, то Голдман - и есть этот слив, куда она устремляется, дырка в системе западного демократического капитализма, никогда не предполагавшего, что в обществе, пассивно управляемом свободными рынками и свободными выборами, организованная жадность всегда победит неорганизованную демократию.

    Беспрецедентное могущество банка превратило Америку в гигантскую мошенническую пирамиду. Многолетние манипуляции секторами экономики, ставки на крах того или иного рынка приводили к издержкам всего общества в виде высоких цен на топливо, повышающихся кредитных ставок, массовых увольнений, обеднения пенсионных фондов. Деньги, теряемые вами, кто-то находил - в прямом и переносном смысле. Голдман стал огромным сложным механизмом по превращению полезного и общественно ценного богатства в самую ненужную, ядовитую и вредную гадость на Земле - в чистую прибыль для горстки богатых.

    Это делалось вновь и вновь по одной и той же схеме. Голдман удобно располагался в центре очередного спекулятивного пузыря, продавая активы, по сути являвшиеся мусором. В процессе из нижних и средних слоёв общества извлекались огромные суммы при поддержке коррумпированного государства, за копейки позволявшего банкирам переписывать правила игры по их желанию. Потом, когда схема сыпалась, оставляя миллионы граждан в нищете, процесс начинался по новой, уже как спасение нас бывшими нашими же деньгами но под проценты. С 20-х годов регулярно повторяется одна и та же схема, угрожая снова закончиться невиданных масштабов пузырем.

    Если вы хотите понять, как мы попали в этот кризис, сначала нужно разобраться, куда делись деньги - и чтобы понять это, мы должны увидеть, что Голдман утащил до того. Эта история насчитывает уже пять пузырей, включая прошлогодний загадочный пик нефтяных цен. В каждом из пяти пузырей хватало неудачников, но Голдмана среди них не было.

    Пузырь 1

    Великая депрессия


    Голдман не всегда был "Слишком-большим-чтобы упасть" финансовым динозавром, безжалостным стероидным монстром капитализма образца "убивай-или-умри". Не всегда. но почти всегда. Банк был основан в 1869 эмигрантом из Германии Маркусом голдманом, и его зятем Сэмюэлом Саксом. Они стали пионерами в области коммерческих бумаг, что в переводе на человеческий означает, что они кредитовали на короткий срок торговцев в центре Манхеттена.

    Основную идею первых 100 лет развития бизнеса компании вы легко можете угадать - смелый эмигрантский инвестбанк, действуя на пределе возможностей. достигает умопомрачительных результатов и делает горы денег. В этой древней истории лишь один эпизод в свете недавних событий заслуживает тщательного рассмотрения - налёт Голдмана на Уолл-Стрит накануне краха 1920-х.

    У великого финансового Титаника было несколько знакомых нам деталей. Главным финансовым инструментом в работе с инвесторами был "инвестиционный траст". Трасты, похожие на нынешние взаимные фонды, брали деньги у крупных и мелких ивесторов, и (по крайней мере в теории) инвестировали их в ценные бумаги Стрит, при этом особо не распространяясь, в какие именно. Обычный клиент мог вложить свою десятку или сотню долларов и чувствовать себя при этом серьезным игроком. Так же, как в 1990-е годы электронная торговля и дэйтрейдинг втащили на рынок легионы новых лохов, инвестиционные трасты в свое время вовлекли целое поколение простых людей в спекуляции.

    Устанавливая схему, которая впоследствии станет повторяться вновь и вновь, Голдман позднее других влез в инвестиционно-трастовое дело, чтобы всех превзойти. Первым проектом стала Голдман Сакс Трэйдинг Корпорэйшен, банк, выпустивший миллион акций по 100 долларов за штуку, купивший за собственные средства 90% из них и затем продавший жаждущей публике по $104. После этого корпорация снова выкупала собственные акции, поднимая их курс выше и выше. Позже компания продала часть своих активов и основала новый траст, Шенанду Корпорэйшен, выпустив миллионы акций этого фонда, которые снова использовала для создания нового фонда - Блю Ридж Корпорэйшн. Каждый из фондов был фасадом бесконечной инвестиционной пирамиды: Голдман прятался за Голдманом, скрывающимся за Голдманом. Из 7.250.000 миллионов акций Блю Ридж 6.250.000 принадлежали Шенанду, который в свою очередь принадлежал Голдман Трейдинг.

    В конце концов (вам не кажется это знакомым?) получилась цепочка займов, в которой каждый последующий зависел от предыдущего. Основная идея проста. Вы берете доллар и занимаете еще девять, потом берете фонд с этими десятью долларами и занимаете 90, потом к этим ста долларов берете еще 900. Если фонды начинают терять в цене, вы быстро теряете все деньги и больше не можете расплачиваться с инвесторами. Все пропало.

    В главе из книги "Великий крах 1929 года" под названием "Мы верим в Голдман Сакс", известный экономист Джон Гелбрейт приводит в пример Голдмановские трасты как классику заемного безумия. По его словам. трасты стали главной причиной исторического краха, в сегодняшних деньгах потери банков составили 475 миллиардов. "Трудно не удивляться масштабу воображения, приведшему к этому титаническому безумию - говорит Гэлбрейт, "

    Пузырь номер 2

    Дот-ком бум


    Перелистаем на 65 лет вперед. Голдман не только успешно пережил кризис, уничтоживший столь многих инвесторов, но и стал главным помощником в финансировании богатейших и сильнейших корпораций страны. Благодаря Сидни Вайнбергу, выросшему с уровня старшего помощника младшего дворника до главы фирмы, Голдман Сакс стал пионером IPO, одного из главных способов получения финансирования корпорациями. В 1970-80-х Голдман хоть и не являлся тем мегавлиятельным политическим монстром, которым он стал теперь, но имел репутацию фирмы, привлекающей самых талантливых специалистов с Уолл Стрит.

    Странно, но за фирмой закрепился имидж относительно этичного и терпеливого игрока, не гонящегося за быстрыми деньгами. Менеджеров обучали фирменному кредо "Долгосрочная жадность". Один из бывших сотрудников, оставивший фирму в 90-х, вспоминает, как руководство отказалось от очень выгодной сделки на том основании, что в долгосрочной перспективе возникли бы потери. "Мы возвращаем убытки растущим корпоративным клиентам, которые потеряли деньги, неудачно сработав с нами. Мы стараемся не портить свой рынок."

    Но потом что-то случилось. Трудно сказать, что именно, но как раз тогда один из руководителей Голдман, Роберт Рубин после восшествия на престол Билла Клинтона, стал руководителем Национального Экономического Совета, а позже - министром финансов. Когда американские масс-медиа умилялись при виде попавших в Белый дом шестидесятников из поколения бэби-бумеров, Рубина представляли как без малого самого умного человека из ступавших на Землю, оставившего далеко позади Ньютона, Эйнштейна, Канта и Моцарта.

    Рубин был типичным голдманитом. Было похоже, что он родился в костюме за $4000. На его лице перманентно застыло выражение сожаления о том, что он чуточку умнее вас. "То, что придумает Рубин - лучше всего для экономики" - это почти стало национальным стереотипом к его зениту в 1999, когда Рубин появился на обложке Тайм вместе с главой Федерального Резерва Гринспеном и замминистра Ларри Сандерсом под заголовком "Комитет по спасению мира". И - что придумал Рубин - так то, что финансовые рынки слишком зарегулированы правительством и нуждаются в освобождении. За время его министерства Белый дом сделал несколько резких движений, повлиявших на всю мировую экономику. Попытки Рубина контролировать стремление его бывшей фирмы к безумным краткосрочным прибылям потерпели фиаско.

    Типичное мошенничество интернет-эпохи было очень простым. Компании, бывшие не более чем причудливыми марихуанными идеями, спешно накаляканными на салфетках переросшими любителями бульбуляторов, становились публичными через IPO, вызывали внимание СМИ и продавали акций на мегамиллионы. Это примерно как если бы инвестбанки типа Голдмана брали бы арбуз, оборачивали бы его красивой этикеткой, выбрасывали бы в окно своего 50-го этажа и успевали бы продать, пока он летит. В этой игре вы были победителем только если успевали забрать свои вложения до того, как арбуз коснется тротуара.

    Пусть сейчас это звучит банально, но тогда средний инвестор не знал, что банки поменяли правила игры, показывая сделки лучшими, чем они были на самом деле. Реальная система инвестиций была двухуровневой - один уровень для инсайдеров, знавших реальные цифры, другой - для простых инвесторов, покупавших активы по откровенно иррациональным ценам. Если позже главным ноу-хау Голдманов станет превращение в деньги законодательных изменений, то главной инновацией интернет-эры было полное забвение отраслевых стандартов качества.

    "Со времен Депрессии были жесткие стандарты, которых должны были придерживаться при выходе компании на IPO" - говорит один из менеджеров крупного хедж-фонда. - "Компания должна была работать не менее пяти лет и быть прибыльной не менее трех лет. Но Уолл Стрит взял эти стандарты и выкинул их в мусорку." Голдман закончил тупой накачкой никчемных акций: "Аналитики считают, что справедливая цена Лажа.ком - 100 долларов за акцию"

    Проблема была в том, что инвесторам об изменившихся правилах игры сообщить забыли. "В отрасли все были в теме" - говорит менеджер. "Боб Рубин прекрасно знал о стандартах. Они действовали с 1930-х".

    Джей Риттер, профессор финансов в Университете Флорида, специализирующийся на IPO, говорит, что Голдман и компания прекрасно знали, что множество предлагаемых акций не принесут и десяти центов прибыли. "В начале 80-х обычным было требование трех лет прибыльности. Потом - стали требовать один год, потом - один квартал. Во времена интернет-пузыря прибыли не требовали даже в обозримом будущем".

    Голдман отрицает, что в годы интернет-бума его стандарты были снижены, но его собственная статистика опровергает это. Так же, как в двадцатые, Голдман медленно запрягал, но быстро ездил. После того, как малоизвестная и малоприбыльная компания Yahoo! вышла на биржу в 1996, начав интернет-бум, Голдман стал королем IPO среди доткомов - компаний, называвшихся так же, как их интернет-адрес. Из 24 компаний, выведенных на торги в 1997, треть в момент IPO была убыточной. В 1999, на пике, Голдман вывел на публику 47 компаний, включая такие недоразумения, как Webvan и eToys. За 4 месяца следующего года на биржу вышли 18 компаний, 14 из которых были убыточными. Как лидер по размещению акций интернет-компаний, Голдман получал намного более выдающиеся результаты, чем его конкуренты - в 1999 при проведении через Голдман IPO цены в среднем зашкаливали за 281% от цены предложения, в то время как средний для Стрит уровень был 181%.

    Как им удавалось достичь этого? С помощью практики под названием Laddering, другими словами с помощью манипуляций ценами новых предложений. Вот как это работает: вы - Голдман Сакс, и компания Лажа.ком пришла к вам и просит помочь вывести ее на биржу. Вы определяете цену и количество акций к продаже, в также организуете встречу директора Лажа.ком с инвесторами, где у него есть возможность втирать им очки, за вознаграждение - 6 или 7% от суммы размещения. Потом вы предлагаете вашим лучшим клиентам возможность недорого купить акции новой компании, скажем по стартовой для Лажа.ком цене в $15 в обмен на их обещание, что позже на открытом рынке они купят еще этих акций. Знание всего этого дает вам понимание ситуации и перспектив IPO, недоступное простому дэйтрейдеру. Вы знаете, что клиенты, купившие Х акций по 15, купят также У акций по 20 и 25, практически гарантируя, что цена дойдет до 25 долларов и возможно пойдет выше. То есть Голдман в состоянии поддомкратить курс этих акций, не забыв про свои 6-7% (от 500 миллионов, например - очень даже немало).

    За эту практику Голдман периодически получал иски от акционеров. Эта практика также привлекла внимание Николаса Майера, менеджера Крамер и Ко, хедж-фонда, в то время возглавляемого широко известным ныне телепридурком Джимом Крамером, также бывшим Голдмановцем. Майер сообщил SEC, что работая с крамером с 1996 по 1998, он несколько раз вовлекался в практики laddering при сделках с Голдманом.

    "Из того, что я видел, Голдман - худший perpetrator" - говорит майер. Они раздули этот пузырь. И это было именно такое поведение. которое и вызвало крах рынка. Они выстроили башню из этих акций на незаконном фундаменте, и в конце концов пострадали маленькие люди, купившие это. В 2005 Голдман согласился заплатить штраф в 40 миллионов за практику laddering - смешная цифра по сравнению с полученной прибылью.

    Еще одной любимой Голдманом практикой стало "продвижение" - иными словами взяточничество. Инвестбанк предлагал менеджерам новых компаний акции по очень низкой цене в обмен на будущий бизнес по размещению их компаний на бирже. Затем банк занижал цену начального предложения, давая возможност ь инсайдерам войти по низкой цене и в первые же дни получить прибыль. Вместо цены размещения акций Лажа.ком в 20 долларов, банк предлагал директору компании миллион акций по 18 в обмен на будущее сотрудничество, практически отнимая деньги у новых акционеров.

    Так однажды Голдман сделал многомиллионное предложение CEO eBay Мег Уитмен, позднее вошедшей в совет директоров Голдман, в обмен на будущий бизнес. Согласно отчета Парламентского Комитета по Финансовым услугам от 2002, Голдман делал специальные предложения менеджерам 21 компаний, включая основателя Yahoo! Джерри Янга и двух знаменитостей финансовых махинаций - Денниса Козловски из Tyco и Кеннета Лэй из Enron. Голдман с этим отчетом не согласился, объявив его "искажением фактов", незадолго до того, как заплатить 110 миллионов по заведенному госрегуляторами штата Нью-Йорк делу о "продвижении" и других манипуляциях. Как сказал тогда знаменитый Элиотт Спитцер, ставший позже лицом. похожим на генпрокурора, "Продвижение горячих акций - не безвредная корпоративная практика, а часть мошеннической схемы в инвестиционном бизнесе".

    Во многом благодаря этим практикам Интернет-пузырь и превратился в один из величайших финансовых катаклизмов в истории. 5 триллионов испарилось только на бирже Nasdaq. Но реальная проблема была не в деньгах, потерянных акционерами, а в деньгах, заработанных инвестбанкирами, получавшими жирные бонусы. Вместо того, чтобы сделать вывод о неизбежном сдувании любого пузыря, банкиры поняли, что в наше время пузырь легче надуть чем когда бы то ни было. И чем больше и иррациональнее мания, тем больше бонусы.

    Для Голдмана это было очень актуально. Между 1999 и 2002 компания выплатила 28,5 миллиардов зарплат и премий - в среднем 350 000 в год на одного сотрудника. Эти цифры важны, поскольку главным наследием интернет-бума стало понимание, что экономикой движет стремление к большим бонусам, возможным благодаря пузырям. Голдмановская мантра о "долговременной жадности" растаяла как дым, не выстояв перед игрой в арбуз, брошенный с небоскреба.

    Рынок больше не был разумно управляемым местом для выращивания прибыльных и контролируемых бизнесов. Он стал океаном Чужих Денег, в котором банкиры активно превращали их в свои бонусы и выплаты. Допустим, вы провели 50 интернет-IPO, гавкнувшихся в течении года. Когда SEC назначит штраф в $110 миллионов за махинации, то вашей яхте, купленной на бонусы от тех IPO, уже исполнится 6 лет, а сами вы будете возглавлять Министерство Финансов или штат Нью-Джерси - (один из по-настоящему смешных моментов в истории американского кризиса был когда губернатор штата Нью-Джерси Джон Корзин, возглавлявший Голдман с 1994 по 1999 и ушедший с акциями на $320 миллионов, заявил в 2002, что даже никогда не слышал слова laddering).

    Для банка, выплачивающего 7 миллиардов в год зарплат, штраф в 110 миллионов, выписанный половиной десятилетия спустя - просто шутка. Когда интернет-пузырь лопнул, у Голдмана не было причин переосмысливать прибыльную стратегию. Были причины лишь искать, где бы надуть новый пузырь. И как оказалось, всё для этого было готово.
  3. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей
    Пузырь номер три

    Домобезумие


    Роль Голдмана в глобальном несчастье под названием "пузырь на рынке недвижимости" нетрудно отследить. Здесь повторился уже известный трюк со снижением стандартов, просто это были уже стандарты не IPO, а ипотеки. Десятилетиями ипотечные дилеры требовали от клиентов минимум 10% предоплаты, хорошего кредитного рейтинга и стабильного дохода. Затем, на закате тысячелетия, всю эту чушь выбросили в мусор, и рассрочки стали давать по предъявлению пяти баксов и Сникерса.

    Без инвестбанков это не стало бы возможным. Именно Голдман и гопкомпания придумали, как обертывать эти ************венькие кредиты в красочные обертки и продавать их страховым компаниям и пенсионным фондам. Никогда раньше не было массового рынка токсичного долга - в старые добрые времена банки не желали ставить на баланс выданные наркоманам рассрочки, зная, что их возврата придется ждать долго и безуспешно. Другими словами, вы никогда бы не выдали этот кредит, если б не продали его тому, кто не знает истинного качества заемщика.

    Чтобы спрятать содержание продукта, который продавал Голдман, использовались два метода. Во-первых сотни рассрочек группировались в инструменты под названием CDO, сборные долговые обязательства. Они продавались инвесторам с легендой. что даже если в пакете и попадаются некачественные кредиты, то качественные их уравновесят и особого риска не будет. В целом CDO вполне надежны. Итак, мусорные рассрочки превращены в инвестиции класса ААА. Во-вторых, чтобы обезопасить собственные ставки, Голдман привлекал компании типа AIG для страховки - с помощью свопов CDS. По сути, свопы были как бы пари между Голдман и AIG - Голдман ставил на то, что заемщики не заплатят, а AIG - на то, что все будет в порядке..

    Здесь была только одна, но большая проблема. Все эти хитрые выверты по сути представляли из себя те самые опасные махинации, с которыми должны были бороться регуляторы. Деривативы типа CDO и CDS уже вызывали финансовые неприятности: Procter&Gamble и Gibson Greetings несли убытки, а регион Orange County, California в 1994 дошел до дефолта. В этом году государственная комиссия предложила зарегулировать эту отрасль, и в 1998 глава Комиссии по Фьючерсам, женщина по имени Бруксли Борн, написала администрации Клинтона и бизнес-лидерам о необходимости для банков раскрывать информацию о сделках с деривативами и держать резервы на случай потерь.

    Это было совсем не то, чтего хотел Голдман. "Банки разозлились - они хотели прекратить это" - говорит Майкл Гринбергер, работавший с Борн. "Гринспен, Саммерс, Рубин и Левитт хотели прекратить это"

    Клинтоновская "Великолепная четверка" пригласила Борн на собрание и стала давить. Борн отказалась включить задний ход и продолжила настаивать на необходимости регулировать деривативы. Тогда в 1998 Рубин выступил с опровержением ее инициатив, требуя от конгресса лишить комиссию Борн регуляторных полномочий. В 2000, в последний день сессии, конгресс принял широко известный теперь Commodity Futures Modernization Act, засунутый в середину 11000-страничного бюджета - в последнюю минуту и без обсуждений. Теперь банки могли делать со свопами что угодно.

    На этом история не заканчивается. AIG, главный оператор на рынке CDS, обратился к Департаменту страхования в 2000 с вопросом, должны ли CDS регулироваться, как страховки. В это время офис возглавлял бывший вице-президент Голдман Сакс Нил Левин, принявший решение не регулировать свопы. Теперь у Голдмана были развязаны руки. На пике ипотечного бума в 2006, Голдман продал на 76,5 миллиардов обеспеченных ипотекой бумаг, треть из которых была качества ниже нормального, институциональным инвесторам - пенсионным фондам и страховым компаниям. И среди всей этой недвижимости были буквально болота дерьма.

    Возьмем например один выпуск на $494 миллиона, GSAMP TRUST 2006-S3. Множество кредитов было взято заемщиками, уже имевшими на тот момент кредит, и средняя доля их собственности в домах составляла 0,71%. Более того, 58% займов не были документированы как положено - ни имен заемщиков, ни адресов домов, только почтовые индексы. Тем не менее такие ведущие рейтинговые агенства как Moody′s и S&P, присвоили 93% выпуска инвестиционный рейтинг. Moody прогнозировал, что наступление дефолта возможно по менее, чем 10% займов. В реальности уровень дефолтов достиг 18% в первые 18 месяцев!

    Сам Голдман ничем не рисковал. Банк мог брать все эти безбашенные займы от полубандитских контор типа Кантривайд и перепродавал их муниципалитетам и пенсионерам, все это время делая вид, что его продукт - не третьесортный лошадиный навоз. При этом сами они держали короткие позиции, ставя против рынка ипотеки.

    Хуже того, Голдман публично хвастался этим. "Проблемы ипотечного сектора продолжаются" - говорил Дэвид Виниар, финансовый директор банка в 2007. "В результате мы несем убытки в наших длинных позициях, тем не менее наша стратегия - шортить этот рынок, и она оправдывает себя". Другими словами, ипотечные бумаги они продавали для лохов. Настоящие деньги ставились против этого рынка.

    "Смотри, какие наглые п*дары" - говорит менеджер хедж-фонда. "Они говорят, что другие банки - просто тупые, потому что поверили в качество того, что продавал Голдман и потеряли деньги."

    Я спросил у менеджера. как можно продавать клиентам то, против чего ты лично делаешь ставки?

    "Да это просто мошенничество" - ответил он. "Самое натуральное."

    Со временем раздраженных инвесторов прибавилось. Практически в повторение постинтернетных событий, Голдман получил кучу исков, многие из которых обвиняли банк в сознательной продаже инвесторам некачественных ипотечных бумаг. И снова Голдман вышел сухим из воды, согласившись заплатить $60 миллионов - сумму, которую отдел CDO во время бума зарабатывал за полтора дня.

    Итоги пузыря хорошо известны - это привело к коллапсу Беар Стернс, Леман Бразерс и AIG, чьи значительные портфели кредитных свопов были в значительной мере заполнены страховками, которые Голдман и другие покупали против ипотечных активов. По факту, минимум $13 миллиардов денег налогоплательщиков выданных AIG в ходе бэйлаута, сразу ушли в Голдман. Банк выиграл в этой ситуации дважды - первый раз поимев инвесторов, купивших гнилые активы, а второй раз - налогоплательщиков, заплативших за всё.

    И снова, когда весь мир вокруг банка рушился, Голдман не оставил сотрудников в обиде. В 2006 сумма зарплат на фирме подскочила до $16,5 миллиардов, в среднем по $622.000 на лицо. Как объяснил штатный пиарщик компании "Мы тут хорошо потрудились".

    Но лучшее, конечно, впереди. В то время, как другие финансисты ищут выходы или садятся в тюрьму, Голдман удваивает ставки и почти единолично создает еще один пузырь, причем так, что о причастности к нему фирмы почти никто не знает.

    Пузырь номер 4

    4 доллара за галлон


    В начале 2008 финансистов слегка лихорадило. В последние двадцать пять лет Уолл Стрит неустанно производила скандал за скандалом и постепенно незапятнанных тем не осталось. Термины "мусорные облигации", "IPO", "сабпрайм" и другие когда-то горячие финансовые бренды прочно ассоциировались у публики с мошенничеством, а слова "кредитные свопы" и "CDO" были на подходе туда же. Кредитные рынки были в кризисе и мантра, двигавшая экономику в бушевские годы: "недвижимость всегда дорожает" оказалась полным блефом, заставив Стрит в поте лица искать новую парадигму для вброса лохам.

    Что делать? Учитывая непереносимость публики ко всему. что ассоциировалось с бумажными инвестициями, Стритовское казино потихоньку переключилось на товарные рынки, на то, что можно потрогать - кукурузу, кофе, какао, пшеницу, и, прежде всего, энергетические продукты, в особенности нефть. Сочетание снижения доллара, кредитного коллапса и краха ипотеки вызвало всеобщее "стремление к реальным товарам". Нефтяные фьючерсы выросли до небес, цена барреля выскочила с $60 в середине 2007 до $147 к лету 2008.

    Летом, на разогреве президентской кампании, популярное объяснение бензина? перешедшего цену в 4 доллара за галлон, звучало так, как будто в мире есть проблемы с поставками нефти. Классическим примером того, как демократы и республиканцы отвечают на кризис, обмениваясь **********скими сентенциями, стали заявления Маккейна о прекращении моратория на шельфовую добычу нефти как "очень полезном в краткосрочной перспективе", тогда как Обама в типичном либеральном стиле утверждал, что выход в производстве гибридных авто.

    И то и другое ложь. Несмотря на то, что глобальные запасы нефти истощаются, в краткосрочном периоде приток увеличивался. За полгода до пика цен мировой объем поставок нефти вырос с 85.24 миллионов баррелей в день до 86.07 миллионов баррелей.При этом не только росли поставки, но и падал спрос.

    Что же вызвало рост цен? Угадайте! Конечно, у Голдмана были помощники - другие игроки на рынке но корни проблемы крылись в поведении нескольких сильных фигур, превративших рынок в спекулятивное казино. Голдман сделал это, убедив пенсионные фонды и других институциональных инвесторов инвестировать в нефтяные фьючерсы - контракты на покупку нефти на определенную дату. Нефть превратилась из реального товара, подчиняющегося законам спроса и предложения, в что-то, на что можно делать ставки. С 2003 по 2008 объем спекулятивных денег на товарных рынках вырос с $13 миллиардов до $317 миллиардов, или на 2300 процентов. В 2008 баррель нефти в среднем продавался 27 раз до того, как он был реально доставлен и потреблен.



    Стоит заметить, что в годы Депрессии принимали законы специально, чтобы предотвратить подобные вещи. В 1936 Конгресс принял решение, что на сырьевом рынке количество спекулянтов не должно превышать количество реальных производителей и потребителей. При таком условии цены должны были подчиняться законам спроса и предложения, и ценовые манипуляции минимизировались. Закон наделял Комиссию по торговле фьючерсами - ту самую, которая позже безуспешно пыталась урегулировать торговлю свопами - полномочиями устанавливать лимиты по спекулятивным сделкам на товарных рынках. В результате деятельности комиссии на протяжении 50 с лишним лет на рынках царили мир и покой.

    Все поменялось в 1991, когда голдмановская компания по товарному трейдингу J. Aron обратилась к Комиссии с необычной аргументацией. По словам Голдман, фермеры с большими запасами зерна, были не единственными, кто нуждался в хеджировании риска от будущих ценопадов. Дилеры с Уолл Стрит, делавшие большие ставки на цены нефти также хотели хеджировать риски, потому, что - ну, они типа тоже несли большие потери.

    Это было полной и абсолютной чушью. Вспомним, закон 1936 года был создан специально, чтобы отделить людей, продающих реальные осязаемые вещи от торговцев виртуальностью. Потрясающе, но комиссия купилась на голдмановский аргумент. Она выдала банку карт-бланш под названием "Bona fide hedging exemption", позволяя Голдмановским трейдерам называть себя реальными хеджерами и избегать практически всех лимитов, установленных для спекулянтов. В следующие годы Комиссия втихую выдала еще 14 разрешений другим компаниям.

    Теперь Голдман и другие спокойно могли приводить инвесторов на товарные рынки, позволяя спекулянтам делать большие ставки. Это письмо 1991 года более или менее непосредственно привело к нефтяному буму 2008, когда количество спекулянтов на рынке, движимых страхом падения доллара и ипотечным крахом, окончательно ошеломило реальных поставщиков и покупателей товара. В 2008 минимум три четверти сделок на товарных рынках были спекулятивными - и это консервативная оценка одного из сотрудников конгресса, изучавшего ситуацию. В середине прошлого лета, несмотря на увеличивающийся объем поставок и снизившийся спрос, мы платили по 4 доллара за галлон при каждой заправке.

    Еще замечательнее было то, что письмо Голдман долгое время оставалось более-менее в тайне."Я возглавлял отдел трейдинга. А Бруксли Борн была главой комиссии, но ни она, ни я не знали об этом письме" - говорит Гринбергер. Письмо попало на публику только благодаря случайности. Сотрудник парламентского Комитета по Энергии и коммерции оказался на брифинге, когда чиновники из Комиссии ссылались на это письмо.

    "Меня пригласили не брифинг по энергии" - вспоминает сотрудник. "И в середеине беседы они упомянули эти письма. ′- Да? Вы дали такие разрешения? А можно посмотреть?′ Их реакция была ′Ну...′ Они долго мялись, но потом сказали - "Нам надо прояснить это с Голдман Сакс". Я говорю - в каком смысле, прояснить это с Голдман Сакс?" Классический пример того, как Голдман держит правительство, проявился в том, что Комиссия ждала, пока не получила разрешение банка на передачу письма.

    Вооруженная полусекретным правительственным разрешением, Голдман стала главным инженером огромного товарного казино. Их Goldman Sachs Сommodities Index, отслеживающий цены 24 важнейших сырьевых позиций, стал местом, где пенсионные фонды, страховые компании и другие инвесторы могли делать огромные долгосрочные ставки на цены сырья. Все этобыло бы хорошо, если бы не несколько "но". Одна из проблем заключалась в том, что индексные спекулянты были в основном "долгосрочными" игроками, редко или никогда не занимавшими короткие позиции, то есть ожидавшими только роста цен. Такое поведение было хорошим для рынка акций, но ужасным для сырьевых рынков, поскольку двигало цены только вверх. "Если спекулянты используют и длинные и короткие позиции, цены движутся вверх и вниз" - говорит Майкл Мастерс, менеджер хедж-фонда, который помог увидеть роль инвестбанков в манипуляциях нефтью. "Но они двигали цены в одном направлении - вверх".

    Еще более усложнял ситуацию тот факт, что Голдман сам выпрыгивал из штанов в стремлении повысить цены на нефть. В начале 2008 аналитик компании Аржун Мурти, названный газетой Нью Йорк Таймс "нефтяным оракулом", предсказал "супер пик" нефтяных цен - до 200 долларов за баррель. В это время Голдман активно инвестировал в нефть. Несмотря на то, что баланс спроса и предложения сохранялся, Мурти постоянно предупреждал о проблемах в мировых запасах нефти, дойдя даже до сообщений о собственном владении двумя гибридными автомобилями. По мнению банка, высокие цены были виной свинских американских потребителей. В 2005 аналитики компании заявляли, что не знают, когда цены начнут снижаться, "если американские покупатели не перестанут покупать прожорливые джипы и не поищут энергоэффективные альтернативы."

    Но цены вверх двигало не потребление реальной нефти, а торговля бумажной нефтью. Летом 2008 спекулянты купили и хранили фьючерсов на 1.1 миллиард баррелей нефти, то есть количество бумажной нефти превзошло количество реальной нефти во всех коммерческих хранилищах страны и в Стратегическом резерве вместе взятых. Это было повторением и доткомовского бума, и ипотечного безумия, когда Уолл Стрит зарабатывал прибыль, продавая лохам ожидания будущего бесконечного роста.

    Повторяя знакомый нам шаблон, нефтяной арбуз разбился об тротуар летом 2008, вызвав массовые потери; цена на нефть упала с 147до 33. Самыми большими лузерами снова стали простые люди. Пенсионеров, чьи фонды инвестировали в эту лажу? зарезали без ножа - CalPERS, Калифорнийская пенсионная система, имела товарных позиций на $1.1 миллиарда. И проблема была не только в нефти. Растущие благодаря нефтяному пузырю цены на продовольствие привели к катастрофам по всей планете, поставив около 100 миллионов людей на грань голода и вызвав продовольственные бунты по странам третьего мира.

    ПУЗЫРЬ НОМЕР 5 - ПОДТАСОВКИ С КРИЗИСНЫМ ВЫКУПОМ БАНКОВ

    После того, как прошлой осенью лопнул нефтяной пузырь, нового пузыря, чтобы все продолжало жужжать и крутиться, не нашлось - в этот раз кажется деньги и вправду закончились, закончились мировой депрессией. Поэтому финансовое сафари переехало в другое место, и главной добычей следующей охоты оказался единственный оставшийся для пожирания незащищенный капитал: деньги налогоплательщиков. Здесь, в самом большом выкупе банкиров государством, Голдман Сакс действительно начал показывать свои мускулы.

    Все началось в сентябре прошлого года, когда тогдашний министр финансов ("секретарь казначейства") Полсон предпринял ряд судьбоносных решений. Хотя он уже организовывал спасение Bear Sterns несколькими месяцами ранее и помог выкупить псевдо-частные компании ссужающие деньги - Фанни Мей и Фредди Мак, Полсон решил позволить Братьям Ле(х)ман - одному из последних настоящих конкурентов Голдмана - обвалиться без какой-либо помощи ("статус Голдмана как супер-героя остался в целости, " - говорит рыночный аналитик Ерик Салцман, "а конкурент Ле(х)ман исчезает"). [**]

    Прямо на следующий день Полсон дает зеленый свет для массивного 85-миллиардного выкупа для компании AIG, которая проворно разворачивается и выплачивает 13 миллиардов, которые она должна Голдману. Благодаря этим спасательным операциям, банку сполна заплатили за его необеспеченные дурные ставки. Для сравнения ушедшие на пенсию работники ожидающего помощи Крайслера могут считать, что им сильно повезло, если они получат 50 центов с каждого доллара, который им должны.

    [**] примеч. перев. - [ есть и другая версия того, почему "разорился" Lehman Brothers. Эта компания также одна из основателей Федерального Резерва, а потому по сути должна бы была входить в круг неприкосновенных. Я читал, что "разорение" с покупкой компании другой компанией из этого же очень узкого круга создателей денег могло преследовать другие цели. Какие? - например, валютные запасы Украины, целой страны, сгорели во время этого банкротства, и мгновенно начался полный грабеж её зарубежными финансистами-ростовщиками. Кроме Украины, насколько помню, в той заметке фигурировал запас еще какой-то полуколонии.
    Возможно, что банкротство стало позволено и компания не выкуплена было внутренним договором, выгодным с точки зрения колонизации и геополитики, а не борьбой конкурентов на уничтожение друг друга - emdrone ]

    Сразу после выкупа AIG Полсон объявил о федеральной программе выкупа финансовой индустрии, план на 700 миллиардов, получивший название (примерно) "программы помощи для дебитов с затруднениями" (TARP), и назначил до того неизвестного 35-летнего голдманита по имени Нил Кашкари управлять этими средствами. Чтобы получить право воспользоваться выкупными деньгами, Голдман объявил, что он превращает себя из инвестиционного банка (т.е. банка по вложениям) в "банкосодержащую" компанию, ход, позволяющий им иметь доступ не только к 10 миллиардам денег TARP, но и целому морю других, менее заметных денег налогоплательщиков - прежде всего к "уценочному окну" Федерального Резерва. [термин - полу-эвфемизм и не имеет отношения к уценкам, см. статьи об устройстве ФедРеза - emdrone]. К концу марта Фед ссудит или гарантирует по крайней мере 8.7 триллиона в серии новых программ выкупа-помощи -- и благодаря малоизвестному закону, позволяющему Феду блокировать большинство ревизий со стороны Конгресса США, суммы и их получатели останутся практически полностью засекреченными.

    Перевод компании в статус bank-holding ("держатель" других банковских компаний) принес и другие преимущества: главным начальником Голдмана является Нью-Йоркское отделение Федерального Резерва, председателем которого в момент перемены статуса был Стивен Фридман, бывший со-председатель Голдман Сакс. Технически Фридман нарушил политику ФедРеза оставаясь членом директората Голдмана в то время, когда он формально как бы отвечал за банк; чтобы исправить проблему, он запросил (и получил) документ об освобождении его от ответственности за конфликт интересов от правительства. Фридман также был обязан избавиться от акций Голдмана после того, как тот стал компанией-держателем банков, но благодаря освобождению он пошел и докупил еще 52000 акций своего родного банка, что сделало его на 3 миллиона богаче. Фридман ушел с поста в мае, но его преемник, сегодня надзирающий за Голдманом - президент Нью-Йоркского Феда Уильям Дадли - еще один бывший голдманит.

    Общая мораль всего этого - выкупа страховщика AIG, шустрое одобрение изменения статуса банка, выкупные миллиарды - в том, что когда дело доходит до Голдман-Сакс, никаких "свободных рынков" не существует. Правительство может дать другим игрокам на рынке умереть, но оно просто не позволит Голдману обанкротиться ни в каких обстоятельствах. Для Голдмана рыночное преимущество неожиданно превратилось в объявление своей исключительной привилегии. "В прошлом преимущество было скрытым." говорит Саймон Джонсон, профессор экономики в Массачусетском Институте Технологии и бывший чиновник Международного Валютного Фонда, которые сравнил выкупы с бандистским капитализмом, который он наблюдал в странах третьего мира. "Сегодня это преимущество явное".

    Это и есть главная шутка, заканчивающая историю. После того, как Голдман сыграл важнейшую роль в исторических катастрофах с рыночными пузырями, после того, как он помог 5 триллионам исчезнуть из сводок NASDAQ, после заклада-продажи тысяч мусорных ипотек пенсионерам и муниципалитетам, после того, как он помог вздуть цену бензина до 4 долларов за галлон и поставить 100 миллионов людей во всем мире перед угрозой голода, после захвата десятков миллиардов денег налогоплательщиков после ряда выкупов, которые регулировал его собственный бывший глава, что Голдман Сакс отдал взамен народу Соединенных Штатов в 2008 году?

    Четырнадцать миллионов долларов.

    Это сумма, которую фирма заплатила в виде налогов в 2008, эффективный налог в размере одного, перечитайте, одного процента.

    Почему это возможно? Согласно годовому отчету Голдман Сакс, низкое налогообложение есть следствие в большой степени изменений "географических составляющих доходов" банка. Другими словами, банк перемещал деньги так, что большинство его доходов случилось в зарубежных странах с низкими налогами. Благодаря нашей совершенно дырявой системе корпоративных налогов, компании вроде Голдмана могут перевозить свои доходы в оффшоры и откладывать выплаты налогов на эти деньги, бесконечно, даже когда они заявляют право на скидки с выплат немедленно и сегодня. Поэтому любая корпорация с бухгалтером хотя бы время от времени пребывающем в трезвом состоянии обычно может найти способы обнулить свои налоги. Отчет GAO (Государственного Департамента по Отчетности) обнаружил, что между 1998м и 2005м примерно две трети корпораций, работающих в США, вообще не платили налогов. [***]

    [***] примеч перев Смысл этого на самом деле в следующем. Устройство "главного гешефта" банкиров, которые владеют США - как это происходит в деталях и на практике прекрасно иллюстрирует данная статья - в сборе процента под который продается каждый доллар, чтобы попасть в обращение. На эти проценты денег не создано, в принципе, это важная часть гешефта.
    Как следствие, сбор его приводит к отбору ранее имевшегося имущества у тех, кто в данном раунде игры в "рынок" оказался проигравшим, т.к. денег в обороте для всех выплат не хватает.

    Если корпорация - как большинство корпораций в США - уже принадлежит владельцам страны, центральным банкирам, то "платить налоги" самим себе из своего кармана не имеет смысла. Поэтому налоговые законы - они чрезвычайно запутанны - сделаны так, что корпорации могут выводить себя за пределы законодательства, формально его не нарушая, оставляя видимость "всеобщности" псевдо-законов.

    Однако с работающего населения отбор происходит под угрозой рейдов вооруженных людей, осуждения на тюремные сроки и т.д. и т.д. - emdrone

    Ситуация должна была бы приводить к ярости и вилам - но почему-то когда Голдман выпустил свои налоговые декларации уже после выкупа, почти никто не сказал ни слова. Одним из единиц, высказавших замечания по поводу этой наглости, был конгрессмен Ллойд Доггет, демократ из Техаса, которых работает в Комитете Способов и Средств [что за чудесное бюрократическое название! - emdrone]. "Когда правая рука протягивается просить помощи, левая прячет подаяния в оффшорах".

    ПУЗЫРЬ НОМЕР 6 -- ГЛОБАЛЬНОЕ ПОТЕПЛЕНИЕ

    Перемотаем ленту к сегодняшним событиям. В Вашингтоне начало июня. Барак Обама, молодой популярный политик, главным частным донором выборной кампании которого оказался инвестиционный банк под названием Голдман Сакс - его сотрудники заплатили порядка 981 тысячи за кампанию - сидит в Белом Доме. [который некоторые стали с недавних пор называть бараком Обамы - emdrone].

    Аккуратно обойдя все мины на полях сражений времен выкупов. Голдман снова занят старым бизнесом, поиском дыр в созданных правительством рынках при помощи нового отряда бывших своих сотрудников, которые теперь занимают ключевые государственные позиции.

    КАК ВИДИТСЯ ГОЛДМАНУ, БОРЬБА ЗА ОСТАНОВКУ ГЛОБАЛЬНОГО ПОТЕПЛЕНИЯ СТАНЕТ НОВЫЙ "УГЛЕРОДНЫМ РЫНКОМ" РАЗМЕРОМ В 1 ТРИЛЛИОН В ГОД

    Ушли Хэнк Полсон и Нил Кашкари; на их месте "начальник штаба" Казначейства Марк Паттерсон и глава CFTC Гару Генслер, оба бывшие голдманиты. (Генслер был со-председателем по финансам). И вместо "кредитных производных" или фьючерсов на нефтяные цены, или ипотечных CDO, новая игра в городе, новый пузырь находится в области углеводородных кредитов - цветущего триллионного рынка, который еще едва ли существует, но будет существовать если Демократическая Партия, которой он выдал 4 миллиона 452 тысячи 585 долларов во время последних выборов, сможет протолкнуть новый пузырь торговли сырьем и материалами, переодетый в "план по защите окружающей среды", под названием cap-and-trade ("торгуй с лимитами").

    Новый углеродный рынок - практически калька с казино по торговле сырьём, которое было так щедро для Голдмана, за исключением одной чудесной новой черточки: если план воплотится как рассчитывают, подъем цен будет сделан в обязательном порядке правительством. Голдману не придется даже подтасовывать в игре. Она будет сделана шулерской заранее.

    Вот как это работает: если "билль" пройдет Конгресс и станет законом, на угольных энергопроизводителей, отопление, распределителей газа и множество других индустрий будут наложены "лимиты" по количеству углеродных выбросов которые им позволено производить в течение года. Если компания превысит разрешенное, она сможет купить "пайки" или кредиты у других компаний, которые ухитрились произвести меньше выбросов. По консервативной оценке президента Обамы на аукционах углекредитов будет реализовано 646 миллиардов долларов в течение первых семи лет; один из его старших экономических советников предполагает, что реальные цифры могут быть в два или даже три раза больше этой цифры.

    [****] замечание переводчика 1. Россия подписала международные бумаги, взяв на себя ответственность соответствовать лимитам и участвовать в схеме.
    2. Опять-таки, кроме чистой жадности и раздувания пузыря, есть и геополитиеская составляющая этой аферы: страны мира как бы ставятся в положение, когда им предписано, сколько они могут иметь промышленности вообще, и они ставятся на особый налог, если они попытаются индустриализироваться.

    Таким образом предполагается поддерживать глобальное разделение на развитые и сырьевые экономики, не военными а финансовыми средствами.

    Понятно, что когда идет игра на такие ставки, никакие голоса никаких глупых и честных ученых, опровергающих "недавнее резкое потепление" не будут услышаны. Равно как и не составит труда заказать сколько угодно "научных" обоснований, по которым финансово-политическую схему надо ввести.

    3. Еше одним отростком игры в "глобальное потепление" является истерия с производством горючего из растений. Это уже привело к резкому сокращению посевных площадей для зерновых культур - и если в странах вроде США просто хлеб (а позже и мясо, из-за кормового зерна) резко в 2008 вырос в цене, что было заметно но несмертельно, т.к. еда занимает меньшую часть расходов американцев среднего класса -- то в странах третьего мира это уже привело к угрозе массового голода. На закупки продовольственной помощи "не хватает денег", следовательно бедные страны должны будут навесить на себя больший долг, за который потом с них стребуют продажи госмонополий, уничтожения социалки и т.д. - либо переживать голод, что вполне может приводить к организации оранжевых переворотов, пользуясь недовольством населения, для постановки во власть более сговорчивых руководителей и т.д и т.д - весь спектр неоколониализма.

    Черта этого плана, особенно приятная для спекулянта, заключается в том, что "лимит" на выбросы будет постоянно снижаться государством, что означает, что углекредиты станут более и более недоступны с каждым новым годом. Что означает, что это - блестящий новый "рынок сырья", в котором главный материал для покупок и продаж гарантированно повышается в цене. Объем нового рынка будет выше триллиона долларов ежегодно; для сравнения суммарные доходы всех поставщиков электричества в США составляют 320 миллиардов.

    Голдман желает этого билля. План в том, что надо (1) обеспечить меняющее парадигму законодательство (2) гарантировать, что Голдман станет прибыльной частью новой парадигмы и (3) гарантировать, что эта часть будет большим куском. Голдман давно уже начал проталкивать "продажи с лимитами" изо всех сил, но по-настоящему дела пошли в прошлом году, когда фирма потратила 3.5 миллиона на лоббирование [читай - легализированный в США подкуп - emdrone] климатических вопросов. (Одним из их лоббистов того времени был никто иной, как Паттерсон, сегодня "начальник штаба" Казначейства). В 2005м, когда Хэнк Полсон служил главой Голдмана он лично помог составить "политику по окружающей среде" для банка, документ, содержащий некоторые поразительные элементы для фирмы, которая во всех других областях последовательно противостоит государственному регулированию.

    Голдман владеет 10% Чикагской Климатической Биржи, на которой будут торговать углекредитами. Более того, банк владеет частью Blue Source LLC, фирмы в штате Юта, которая продает углекредиты того типа, который будет в большом спросе если закон пройдет. Нобелевский лауреат Ал Гор, давно связанный с планированием "торговли с лимитами", образовал компанию под названием Generation Investment Management совместно с тремя бывшими старшими служащими отдела Asset Management банка Голдман Сакс, Дейвидом Бладом, Марком Фергюсоном и Питером Харрисом. В чем их бизнес? - финансовые вложения в карбоновые лимиты. Кроме того существует и 500-миллионный Фонд Зеленого Роста (Green Growth Fund), основанный голдманитом для вложений в "зеленые технологии"... Список бесконечен. Голдман опять обогнал газетные заголовки, и сидит ожидая, когда дождь начнет идти в нужном месте. Будет ли этот рынок больше, чем рынок фьючерсов по продажам энергии?

    "О, он его просто раздавит" - говорить бывший член комитета по энергии Конгресса.

    "Если это будет налог, я предпочту чтобы его назначал и собирал Вашингтон" - говорит Майкл Мастерс, директор hedge фонда ранее высказывавшийся против спекуляций с фьючерсами по энергии. "Но мы видим, что налог сможет устанавливать Уолл Стрит, и что Уолл Стрит будет его собирать. Это - последнее из того, чего я бы пожелал. Это просто **********изм"

    "Торговля с лимитами" состоится. Или, если нет, случится что-нибудь подобное. Мораль в этом та же самая, что и во время всех остальных пузырей, которые помог создать Голдман, с 1929 по 2009. Почти в каждом случае один и тот же банк, который безответственно вел себя все годы, нагружая систему мусорными ссудами и ростовщическими долгами, добиваясь не более чем массивных выплат нескольким своим боссам, в конце концов вознаграждался практически бесплатным для него потоком денег и государственными гарантиями -- тогда как настоящие жертвы этого бардака, обычные налогоплательщики, оказывались теми, кто все оплачивал

    Не всегда легко принять реальность нашей сегодняшней жизни, что мы рутинно позволяем этим людям никак не отвечать за свои дела. Существует коллективное ослепление, отказ признать реальность, когда страна проходит через то, что Америка пережила недавно, когда нация потеряла настолько сильно в престиже и статусе, как мы за последние несколько лет. Невозможно признать, что вы более не гражданин цветущей демократии и страны первого мира, что вас не гнушаются грабить среди белого дня, потому что как калека-инвалид, вы как бы все еще ощущаете давно ампутированные конечности.

    Но такова реальность. Сегодня мы живем в таком мире. И в этом мире некоторым приходится играть "по правилам", тогда как другие получают бумажки от директора, навсегда освобождающие их от работы, плюс 10 миллиардов подарочных долларов в бумажном пакетике на ланч. Это бандитское государство, запустившее бандитскую экономику, и даже ценам больше нельзя доверять: каждый доллар, который вы заплатили включает спрятанные налоги. И может быть мы не сможем это остановить, но по крайней мере мы должны знать, куда все это идет.
  4. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей
    Эта статья показалась мне интересной. Как таблетка - она очень сильно действует на мозг. практически его сносит :)

    правда это или нет мы узнаем только, когда пройдет время.

    ____________________________________________

    Фундаментальные знания выстроенной финансовой системы, необходимые для понимания происходящего:
    - доллары печатаются Федеральным Резервным Банком США без какого-либо контроля со стороны правительства США;
    - все деньги, которыми пользуются США, берутся правительством США в долг у ФРБ под проценты, обеспечиваются государственными гарантиями правительства США и обмениваются на облигации государственного займа;
    - ФРБ США – это частная контора;
    - ФРБ США создает доллары ежедневно в не ограниченном количестве, но эти доллары не подкреплены ни товарооборотом США, ни золотым запасом;
    - доллары – это бумага: стоимость печати 100-долларовой купюры – 3 цента;
    - доллары – это не денежные единицы, сопровождающие хождение товаров и услуг, – это и есть товар - это «зеленые бумажки»;
    - стоимость долларов, как и любого другого товара, определяется его количеством на рынке: если товара мало, он становятся дефицитом и дорожает, если товара много – он обесценивается;
    - цену доллара (его курс) можно регулировать искусственно, уменьшая и увеличивая количество долларов на рынке;
    - количество долларов на мировом рынке управляется такими организациями, как ФРБ, МВФ, ВБ;
    - ФРБ, МВФ, ВБ принадлежат одним и тем же людям;
    - каждый доллар, который печатает и выпускает на рынок ФРБ США, дается в кредит и создается, как чей-то долг;
    - каждый кредит должен быть возвращен с процентами, будь то кредит банка, частного лица или государства;
    - для кредитов на сроки от 10 до 30 лет под проценты от 7 до 20% годовых проценты по кредиту могут в 2,5-4 раза превышать сумму кредита;
    - каждый существующий доллар изначально дается в кредит, и рано или поздно должен быть возвращен в ФРБ с процентами, но тех долларов, которыми нужно оплатить проценты по этим кредитам, просто не существует;
    - поэтому не возможно, чтобы все отдали свои долларовые долги, так как сумма общего долга как минимум в 2,5 раза превышает объем существующей долларовой массы в мире;
    - поскольку весь мир должен ФРБ в 2,5 раза больше, чем вообще существует денег, для отсрочки банкротства всех перед всеми ФРБ США каждый год печатает миллиарды новых ничем не подкрепленных долларов, чтобы создать денежную массу, необходимую для того, чтобы весь мир мог выплачивать долги и проценты по прошлогодним кредитам, но эта масса не выбрасывается на рынок просто так – она снова дается в кредит, загоняя цивилизацию в окончательное и безнадежное рабство;
    - для создания волны банкротств и частных лиц, и предприятий, и банков, и целых государств, достаточно одного единственного шага – перестать выдавать новые кредиты и продолжать принимать платежи по старым, закачивая доллары в хранилища ФРБ, МВФ, ВБ;
    - и этот шаг уже совершался неоднократно – в 1907 году в США, в 1914 году в США, 1928-1932 году в США, когда денежная масса была искусственно сокращена с 3,2 миллиардов долларов до 400 миллионов долларов, что привело к банкротству 15000 банков, скупке 225.000 частных фермерских хозяйств и ограблению всего государства;
    - сегодня доллар является международной валютой… он составляет основу золотовалютных резервов сотен государств, он крутится в их экономике наряду с собственными деньгами, он является главным средством международных расчетов по поставкам газа, нефти, продуктов автомобильной промышленности, самолетостроения, кораблестроения, аграрного комплекса и других отраслей …
    - это делает возможным искусственное создание кризиса в планетарных масштабах.

    Шаг 1.

    Федеральный Резервный Банк США печатает зеленые бумажки на сумму порядка 2,3 триллиона долларов, увеличивает объем денежной массы в мировой экономике и закачивает эти деньги в экономику других стран любыми путями через Международный Валютный Фонд, Всемирный Банк, транснациональные фонды, международную банковскую систему и частные корпорации путем:

    - прямых инвестиции от крупнейших корпораций, принадлежащих «посвященным» - войн и финансовых вливаний в восстановление государств, через корпорации «посвященных» - государственные займы, взятые у МВФ под государственные гарантии правительствами разных стран - кредитование крупнейшими европейскими банками, входящими в круг «посвященных», мелких локальных банков различных государств для дальнейшего кредитования этими банками предприятий, предпринимателей и физических лиц в своем государстве.

    Шаг 2.

    Для ускорения процесса переполнения рынка долларом и максимального удешевления доллара банки-доноры снижают кредитную ставку для частных банков и облегчают условия получения займа

    Шаг 3.

    Частные банки теряют бдительность, влезают в колоссальные долларовые долги перед банками-донорами, кредитуют всех и вся под любые гарантии, а то и без гарантий вообще, и под все более и более низкие проценты, переполняя рынок дешевеющим долларом

    Шаг 4.

    Когда предприятия развернут бурную деятельность и полезут в кредиты на закупку сырья и оборудования, когда частные лица привыкнут грести доллары лопатой и полезут в долларовые кредиты на машины и квартиры под большие проценты, когда банки наберут такой объем кредитов, что их кредитные обязательства превысят более чем в 10 раз их активы, когда целые государства развернут на кредиты МВФ бурную деятельность на внутреннем и международном рынках, прокручивая свою экономику миллиардами долларов, наступит час «Х». ФРБ США прекратит выброс новых долларов, обеспечивающих экономику необходимой денежной массой для погашения созданных долгов, продолжая при том собирать платежи по выданным кредитам

    Шаг 5.

    Каждый месяц частные коммерческие банки будут собирать на внутренних рынках миллиарды долларов как платежи по выданным кредитам и как проценты по этим кредитам. Все эти доллары мелкие банки будут отдавать крупным банкам-донорам, в которых они изначально брали эту денежную массу под низкие проценты для дальнейшего распределения на местных рынках, под большие проценты и получения прибыли на чужих деньгах. Банки-доноры, принадлежащие «посвященным», будут замораживать у себя эту колоссальную долларовую массу, отказывая в предоставлении новых кредитов.

    Шаг 6.

    Каждый месяц национальные банки различных государств будут собирать на своих внутренних рынках и на международном рынке (как прибыль от экспорта) миллиарды долларов и отдавать их в Международный Валютный Фонд в качестве платежей по своему внешнему долгу. МВФ будет замораживать ту колоссальную долларовую массу, отказывая в предоставлении новых кредитов.

    Шаг 7.

    Крупнейшие транснациональные корпорации по одной команде прекратят инвестиции в экономики государств, сократят до минимума заказы, наполняющие мировую экономику долларовой массой.

    Шаг 8.

    Во всем мире начнет ощущаться колоссальная нехватка долларовой массы. Продолжая платить сумасшедшие долларовые долги по своим внешним обязательствам правительства государств и частные коммерческие банки будут вынуждены изымать у населения последние доллары любой ценой, скупая валюту по все более и более высокому курсу, принимая ее в качестве платежей по кредитам, но уже не выдавая новые кредиты, не возвращая долларовые депозиты и не продавая доллары ни по какой цене или делая это скрытно – продавая лишь 100 долларов на каждые 1000 купленных.
    Шаг 9. Для спасения экономики от паралича Национальные Банки всех Государств будут вынуждены делать колоссальные денежные эмиссии. Т.е. продавать на межбанковском рынке доллары, хранящиеся в своих золотовалютных резервах по сниженному курсу частным банкам, чтобы остановить стремительный рост курса доллара и обесценивание собственной денежной единицы, чтобы наполнить банки необходимой долларовой массой по низкому курсу для выплаты своих внешних долгов, и не допустить их банкротства. На этом этапе Германия уже выделила более 64 млрд. долларов, Япония – 80 млрд. долларов, а вместе с ними Китай, Россия, Франция, Англия и т.д.

    Шаг 10.

    Золотовалютные запасы государств начнут быстро уменьшаться, так как не зависимо от того, насколько здоровы их экономики, все они ощутят на себе резкое сокращение объемов долларовой выручки от международной торговли и работы экспортно-ориентированных отраслей. Иными словами, в Украину перестанут поступать доллары от продажи другим странам металла, продукции химической промышленности и зерна, Германия недополучит миллиарды долларов из-за сокращения продаж по всему миру своих автомобилей, Япония недополучит миллиарды долларов из-за сокращения по всему миру продажи электроники. И так далее… На самом же деле мировой спрос на электронику, газ, нефть, металл, автомобили, самолеты, зерно и прочую продукцию, которая является предметом международной торговли, не сократился. Нет никакого кризиса в экономике. Этих товаров требуется так же много, как и всегда… И все готовы за них платить. Просто не хватает зеленой бумаги, которая принята всеми странами как универсальное средство оплаты. Ее выводят из обращения и не печатают. А без нее Украина сидит со своим металлом и голодает, предприятия останавливаются, увольняются миллионы людей, США закрывает гигантские автомобильные заводы и увольняет десятки тысяч рабочих, Япония складирует тысячи тонн компьютеров, фотоаппаратов, ноутбуков, видеокамер, телевизоров и аудио-центров, которые не может продать. А почему? Потому что Японии не нужны наши гривны, а нам не нужны иены… Нам всем нужны доллары. А менять напрямую - металл на телевизоры, зерно на машины, а мясо на ботинки – это геморрой, а не международная экономика.

    Шаг 11.



    Выходить из этой ситуации страны будут двумя способами. Выбор способа будет зависеть от положения государства. Те государства, которые имеют огромные золотовалютные резервы, значительно превышающие их долговые обязательства, просто выбросят доллары из своих резервов, чтобы стабилизировать курс. Эти доллары постепенно соберутся в виде платежей по кредитам в частных банках, а потом уйдут как платежи по внешним кредитам в мировые банки-доноры. Иными словами, в конечном итоге доллары вернутся в закрома ФРБ, МВФ, ВБ. Так поступит Россия, которая торгует газом и получает миллиарды за проданный газ, или Германия, Япония и Китай, которые являются крупнейшими промышленными державами, снабжают своей продукцией весь мир и имеют колоссальные долларовые накопления. Иными словами, эти страны будут разграблены, отдав доллары заработанные на продаже газа, электроники или техники за искусственно созданные долги. При этом указанные страны будут рассчитывать, что когда искусственный вывод доллара ушлыми закулисными правителями закончится, и начнется его возвращение в экономику, доллар снова подешевеет, и у национальных банков будет возможность пополнить свои золотовалютные резервы, скупая подешевевший доллар обратно. Но все будет не так…
  5. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей
    Такие убогие государства, как Украина, Белоруссия, Ирландия и так далее, у которых сумма внешнего долга в несколько раз превышает годовые бюджеты и золотовалютные запасы, будут вынуждены объявить дефолт (банкротство) и рассчитаться с международными кредиторами своей землей, природными ресурсами, месторождениями, разрабатывающими их комбинатами, крупными промышленными предприятиями, недвижимостью и другими материальными богатствами. В этом случае государства-банкроты станут нищими, но останутся свободными. В случае с Украиной расплатой по внешнему долгу в размере 105 миллиардов долларов послужат 28 миллиардов долларов золотовалютного запаса Украины, и такие предприятия, как: «Укртелеком», «Одесский припортовый завод», «Национальная Газотранспортная Система Украины», десятки «облэнерго» по всей стране, атомные электростанции и сотни тысяч гектаров плодородной земли. Таким образом Украина будет разграблена и отдаст все материальные блага, которые имеет за искусственно созданные долги и жутко дорогие зеленые бумажки, которые на самом деле стоят не больше, чем бумага, на которой они напечатаны. Мы будем жить в стране, которая формально останется свободной, так как законы в ней будет писать ее собственное правительство (правда продажное). Но при этом мы будем ходить по земле, которая нам уже не принадлежит, пользоваться связью, которая нам уже не принадлежит, и греться у батарей, воду в которые греют и подают не принадлежащие нам котельные. И цену на эти услуги нам будут устанавливать произвольно. В зависимости оттого, насколько мы покорны. Таким образом, свобода будет мнимой. В любой момент нам всем отключат воду, газ, свет и связь. А если надо – отберут и землю.

    Но есть и другой вариант. Украина и другие похожие страны для уплаты внешнего долга могут взять у МВФ в долг очередную большую сумму ничего на самом деле не стоящей зеленой бумаги. Это называется так: «перезанять, чтобы переотдать». Но кредит этот будет выдан под самые жестокие и безжалостные условия. В эти условия войдет исключительное право МВФ диктовать государству-должнику и внешнюю экономическую политику, и таможенные пошлины, и даже законодательные процессы, такие как проведение или не проведение выборов, определение размеров налогов, определение графиков выплат и размеров пенсий и т.д. Иными словами, этот кредит поставит государство под абсолютный политический и экономический контроль со стороны МВФ. Таким образом, при любом сценарии развития событий в финале государство и все его население ждет рабство.

    Шаг 12.

    Пока на государственном и международном уровне будут идти процессы, описанные в пункте «11», на внутреннем рынке на уровне мелких и крупных предприятий, на уровне рядовых граждан и частных коммерческих банков будет происходить следующее: частные банки будут всеми силами аккумулировать на своих счетах долларовую массу, чтобы иметь возможность расплачиваться этими долларами по своим долговым обязательствам. Они заблокируют выдачу валютных депозитов частных лиц, прекратят выдачу новых кредитов, ужесточат условия выплат по уже выданным кредитам, поднимут ставки, остановят продажу доллара, - сделают все возможное, чтобы не обанкротиться и иметь возможность пережить кризис, выплачивая в долларах свои долговые обязательства. При этом для банков тоже будет два варианта развития событий.

    Вариант первый: государство в лице Национального Банка поддержит частные банки необходимой долларовой массой по низкому курсу, не даст им обанкротиться, но при этом опустошит свои золотовалютные запасы и либо объявит дефолт, либо попадет в рабство к МВФ. Что такое дефолт и что такое новый кредит МВФ, – я уже описал. Но это сценарий маловероятный. И ничего подобного в Украине не будет. Сумма внешнего долга наших коммерческих банков составляет по разным оценкам от 25 до 58 миллиардов долларов. По состоянию на сентябрь валютные резервы Национального Банка Украины составляли всего 34 миллиарда долларов. Сейчас они не превышают 24 миллиарда, и каждый день Национальный Банк Украины расходует из этих резервов 500.000.000 долларов для удержания курса доллара в разумных пределах, продавая его на межбанковском рынке по сниженному курсу. Реально этих денег не хватит. В мае у Национального Банка закончатся деньги. Курс доллара выйдет из под контроля и сможет достигнуть не 12 гривен за доллар, как обещают «эксперты», а 20 гривен за доллар и даже 40 гривен за доллар. Государство не сможет спасти коммерческие банки. Начнутся массовые неплатежи по кредитам и массовые невыплаты депозитов. Банки будут просто закрываться один за другим. Большинство из них придется отдать на съедение международным банкирам. Поэтому наиболее вероятен вариант второй: государство сразу же «сливает» все наши банки, заранее понимая, что не спасет их. В этом случае банки-кредиторы дождутся максимального курса доллара по отношению к валютам разграбляемых стран и скупят частные обанкротившиеся банки за бесценок вместе со всеми их активами, – т.е. землями, акциями предприятий, зданиями и нашими долговыми обязательствами – машинами, квартирами, бытовой техникой, оборудованием – всем, что мы брали у этих банков в кредит. Туда же уйдут все депозиты, которые мы держали в обанкротившихся банках. Нас не обязательно выгонят из своих квартир, у нас не обязательно отберут наши машины, - мировым банковским картелям не нужны наши квартиры и наши машины. Им нужны покорные рабы. И мы будем ими. Потому что теперь крупные европейские банки-доноры будут фактическими владельцами всего нашего залогового имущества. А мишенью в этой глобальной охоте на территории Украины будут: «Национальная Газотранспортная Система Украины», «Одесский припортовый завод», «Укртелеком», крупные промышленные предприятия, земли, недвижимость и т.д. Ваши квартиры и машины никому не нужны. Никто не будет их отбирать. Потому что они все равно обесценятся. И в государстве, лишенном денежной массы, опущенном в пучину массовой безработицы, и квартиры и машины все равно будет некому продать… Ни у кого не будет денег. В то же время массовая конфискация залогового имущества может вызвать массовые беспорядки. А это никому не нужно. Поэтому пропишите в свои квартиры детей и спокойно живите в них, – никто их не отберет без решения опекунского совета. И ни один опекунский совет не даст разрешения выселить ребенка. Банк будет вынужден давать вам кредитные каникулы и отсрочку платежа, прекрасно понимая, что он не сможет отобрать вашу квартиру. Да и не нужна она ему. Потому что к этому моменту банк этот будет принадлежать международной банковской системе, не нуждающейся в квартирах. Ей нужны только покорные рабы и колонии. Будьте старательным рабом – и живите в своей норе до самой смерти. Если же у Вас есть машина, - не платите за нее кредит по такому чудовищному курсу. Помните: это всего-навсего схема ограбления. Вы не брали тех денег, которые вас заставляют возвращать. Напишите заявление в банк, попросите отсрочки платежа, и банк предоставит ее вам. Дождитесь его банкротства и новые владельцы банка и вашего долга будут куда сговорчивее. Потому что им – не нужно отдавать долги. Они сами печатают доллары. И они знают, что вам не давали никаких денег. Вам давали зеленые бумажки.

    Шаг 13.

    А на самом низком уровне, на дне рынка будет идти еще один интересный процесс. Граждане, получающие доходы от своего бизнеса или зарплаты на своей работе в гривнах, будут с ужасом наблюдать, как их доходы с каждым днем обесцениваются! Получил 3000 гривен зарплаты… В день зарплаты это было 600 долларов. Но прошла неделя, и оказывается, это уже всего 400 долларов! Сначала люди будут думать так: «Нет, ну это просто не возможно, чтобы доллар поднялся больше 5 гривен! Ну, вырастет на 20 копеек, ну и что? В масштабах моих мизерных доходов это не существенно». Бах! Доллар дорос до 6 гривен за 1 доллар! «Нет, ну не может же он расти до бесконечности! Ну, будет 6, ну 7, ну не 8 же гривен за доллар!» ах! А доллар уже дорос до 10 гривен. И начнется ажиотаж… С ощущением, что каждый день он теряет деньги, что его сбережения в национальной валюте обесцениваются, с мыслью о том, что завтра доллар будет ее дороже и он сможет заработать, если купит этот жутко дорогой доллар сегодня, рядовой гражданин будет искать этот доллар в «обменниках», бегать по банкам, обращаться к «менялам» и покупать этот доллар по баснословным ценам, отдавая гривны, заработанные тяжелым трудом в условиях жуткой нехватки заказов и работы за зеленые бумажки, которые на самом-то деле ничего не стоят. И будет отдавать в чудовищном соотношении – по 1000 трудовых гривен, за которые можно целый месяц прожить – в обмен на 1 зеленую бумажку с надписью «100 долларов». И все это будет происходит только благодаря сильному психологическому давлению всеобщей паники и ажиотажа. Так пройдет массовое ограбление и присвоение чужого труда на самом низком – обывательском уровне.

    Шаг 14.

    Но курс доллара не может расти до бесконечности, и не будет… В конечном итоге (увы, мы не знаем точной даты) наступит час «Х»… В этот час глаз, изображенный на 1-долларовой купюре в верхушке усеченной пирамиды лукаво подмигнет всем «посвященным». И крупнейшие межнациональные корпорации, крупнейшие международный банки-доноры кинутся скупать за напечатанный для них в неограниченных масштабах баснословно дорогой для всего мира доллар все, что только представляет ценность в обозримом будущем – земли, месторождения, предприятия, инфраструктуры, средства массовой информации, транспортные пути и компании, - все, что составляет достояние государств и народов. И мы будем продавать все это по курсу 40 гривен за доллар. Потому что к тому моменту наша экономика уже будет при смерти. Таким образом, произойдет глобальное перераспределение имущества и сфер влияния в планетарном масштабе. В результате массовой скупки бесценных объектов за доллары, на рынке появится необходимая денежная масса для восстановления всех экономических процессов, возобновления производства и торговли, разблокирования международных денежных операций и возвращения доллара к тому курсу, который он имел до начала кризиса. Но этим все не закончится…

    Шаг 15.

    А далее, когда все, что планируется скупить и отобрать, будет куплено и отобрано, когда целые государства превратятся в трудовые колонии, загнанные в вечные долги перед своими рабовладельцами, - вот тогда наступит час «Y». В этот момент всевидящее око в вершине пирамиды, которое уже сотню лет с насмешкой взирает на тупые лица пользователей долларов, которые со своей стороны почему-то это око не видят, снова лукаво подмигнет «посвященным»… И ФРБ США включит свой никем не контролируемый станок. В последующие 2 года ФРБ, МВФ и МБ, совместно с транснациональными компаниями и крупными международными банками выбросят в экономику долларозависимых государств триллионы новых долларов. Они будут давать их под восстановление экономики, под любые проекты, как беспроцентные, бессрочные и ничем не подкрепленные кредиты, и даже просто так! Вообще просто так… В качестве помощи Европейского Союза, Всемирного Банка и любых других организаций любым нуждающимся странам. За считанные месяцы доллар упадет в цене до фантастических пределов. Если бы Украина к тому моменту смогла сохранить свою экспортно-ориентированную промышленность, она бы увидела, что такое доллар, который стоит дешевле гривны… Но Украина этого не увидит. В лучшем случае она увидит доллар по курсу 1,2 гривны за 1 доллар США. Вот тогда я и советую вам погасить свои кредиты. Причем, срочно. Потом будет поздно. А вот Япония, Россия и Китай увидят, что такое настоящее обесценивание валюты, когда 1 доллар будет равен 4-5 российским рублям или десяти юаням. В этот момент все, кто покупал во время кризиса жутко дорогой доллар, отдавал за него последние силы на работе и последнее имущество на рынке, чтобы заплатить кредит, будет кусать свои локти и стискивать зубы от злости и обиды. В этот момент завоют от отчаяния те, кто имел огромные долларовые депозиты, и не мог забрать их на всем протяжении кризиса, потому что теперь им наконец-то выдадут их депозиты! И даже с процентами…

    Шаг 16.

    Вот в этот момент и произойдет то, что будет отличать этот экономический кризис планетарного масштаба от всех предыдущих искусственно созданных кризисов в США и других государствах… Мы не знаем, кто это будет – Россия, Китай, Европейский Союз или просто финансовая структура, такая как Международный Валютный Фонд, но кто-то подымет вопрос о том, что доллар не может более считаться твердой международной валютой, обеспечивающей стабильность мировой экономики и международных финансовых отношений. Нельзя более допустить, чтобы в основе всей мировой экономики лежала валюта, которая может буквально за считанные месяцы вырасти в цене на 400%, а потом за считанные месяцы обесцениться на 800% от начального курса, разорив миллионы людей, сотни тысяч предприятий и десятки государств, но обогатив при этом несколько банков, гигантских международных корпораций, и еще более укрепив ту неведомую загадочную силу, которая уже сотни лет стоит за всеми экономическими процессами и сохраняет рабовладельческое общество в планетарном масштабе.

    Шаг 17.

    Страны массово отказываются от расчетов за поставленные товары в долларах. Доллар перестает быть международной валютой. Его не принимают банки, его нельзя сдать в «обменнике», его не признают финансовые организации. Доллар становится просто макулатурой, какой он и был всегда. Миллиарды долларов ваших депозитов, которые теперь наконец-то вам выдали, не обесцениваются, нет, - они превращаются в пыль. Государства третьего мира, такие как Украина, которые в период кризиса испытали на себе дефолт, уже продали все свои богатства за бумажки, которые теперь ничего не стоят. Крупнейшие промышленные державы, которые нормально пережили кризис, использовав свои резервы, потому что накопили в своих резервах триллионы долларов, десятками лет продавая за эти доллары нефть, золото, алмазы, лес, газ, уголь, продукцию тяжелой промышленности и металлургии, электронику, технику и так далее (а это Россия, Япония, Китай, ОАЭ) внезапно оказываются владельцами не сказочных капиталов, а нескольких тысяч тонн макулатуры, которыми теперь можно разве что печи растапливать. А главное – у тех, кому вовремя подмигнуло «всевидящее око архитектора вселенной» долларов-то и нет… Крупнейшие международные банки и транснациональные корпорации слили триллионы долларов в час «Х», когда их цена искусственно была доведена до абсурда, и скупили за эти доллары имущество целых государств. Это – величайшее ограбление в истории человечества.

    Шаг 18.

    А в это время США, для которых доллар является собственной национальной валютой, где он просто не может не ходить и не приниматься к оплате, в США, которые имеют сумасшедший государственный долг в несколько триллионов долларов, которые не производят и 10% товара, способного обеспечить вращающуюся в мире долларовую массу, которые только сейчас намерены взять у ФРБ кредит в 875 миллиардов долларов на поддержание экономики, быстро поймут, что сейчас их будут бить… Может быть даже ногами… Мы не знаем, будет ли официальное обращение России, Китая, Японии и других стран-держателей долларовых капиталов сопровождаться запуском ядерных ракет, но мы точно знаем что эти страны поросят Соединенные Штаты Америки заплатить по счетам и привезут в США тысячи тонн зеленых бумажек на фантастическую сумму (по разным оценкам – до 7 триллионов долларов). Привезут потому, что кроме США, уже нигде эта бумага не признается и не ходит. Привезут и попросят обменять эти доллары на машины, самолеты, корабли, мебель, бытовую технику, электронику, продукты питания, нефть, лес, золото и другие ценные вещи, стоимость которых по идее и должна отражать эта бумага. И США просто пойдут по миру… Но естественно, героический Барак Обама, которому так не повезло стать крайним в этой трагической истории, всего этого не допустит. США не будут продавать всю страну за бумагу, напечатанную расположенным на ее территории, но никогда не принадлежавшим правительству США Федеральным Резервным Банком. США приведут в состояние боевой готовности весь свой флот, ракетные войска, авиационные войска, сухопутные войска, поднимут по тревоге все базы, разбросанные по всему миру в странах НАТО и просто политически и экономически зависимых странах, приведут в состояние повышенной готовности систему ПРО и спутниковую систему слежения и… объявят об объединении США, Канады и Мексики в единую экономическую зону, денежной единицей которой станет новое творение финансовых гениев – АМЕРО.

    Конечно же, США не смогут вообще отказаться от хождения доллара, объявить его вне закона, отказаться его принимать и фактически превратить в нищету своих собственных граждан, спровоцировав гражданскую революцию на своей собственной территории. Доллар будет ходить еще десятилетия и постепенно заменяться на новую денежную единицу. Каждый доллар, попавший в частный коммерческий банк в любом государстве, будет постепенно уходить в Международный Валютный Фонд или во Всемирный Банк, а оттуда – в Федеральный Резервный Банк США и уничтожаться. А взамен будут выпускаться новые денежные знаки – АМЕРО. Соединенные Штаты Америки честно объявят, что любой гражданин и любая компания может обратиться в ФРБ США и обменять свои обесценившиеся доллары на новую денежную единицу – АМЕРО. Правда, в соотношении 1:100 или даже 1:1000. То есть 1 АМЕРО – за 1000 ДОЛЛАРОВ. А цены – цены останутся прежними… Гамбургер всегда стоил 1 доллар. Теперь он будет стоить 1 АМЕРО или 1000 обесценившихся по всему миру долларов… Это значит, что капитал России в 800 миллиардов долларов, накопленный за десятилетие торговли нефтью, газом и оружием с десятками государств, заработанный трудом миллионов человек, в один миг превратится в 800.000 гамбургеров, которыми можно будет целых 3 дня кормить 150-миллионное население России. А Украина внезапно обнаружит, что она продала всю свою страну за долги в 105 миллиардов долларов… Или – 105 миллионов гамбургеров…
    Да, я думаю, это будет не легко, но с учетом промышленного потенциала Америки, я думаю, она выстоит и рассчитается со всем миром. Гамбургерами по 1 АМЕРО.
    ЗАНАВЕС. Если Вам что-то не понятно в этом сценарии. Если что-то удивляет Вас или вызывает ваши сомнения, если вы вообще не понимаете что значит «Федеральный Резервный Банк выводит денежную массу из обращения», - значит, Вы просто не смотрели фильмы…
  6. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей
    Я недавно писал про пузыри голдман сакс. похоже на то, что не только эта банковская группа хочет в этом поучаствовать.
    _____________________________________

    Newsru.com сообщает:

    Финансовые игроки переориентируются на сырьевые рынки - рынку светит новый "пузырь"

    время публикации: 10:32
    последнее обновление: 11:04



    Крупнейшие мировые финансовые институты ищут новые возможности для рыночной экспансии. Найти альтернативные направления вложений после краха рынка финансовых инструментов, связанных с ипотекой, и вывода средств с нефтяного рынка поначалу не удавалось. В качестве идеи для инвестиций выдвигалась даже торговля квотами на выбросы парниковых газов. Однако все большее число банков склоняется к тому, что перспективы роста связаны с рынками сырьевых товаров - а значит, здесь можно ждать нового "пузыря", пишет газета "Время новостей".

    По мнению руководства французского банка Societe Generale, сырьевой рынок может вырасти в два-три раза в ближайшее время. По данным агентства Bloomberg, Societe Generale планирует нанять по крайней мере 35 специалистов по продажам сырья. Часть этих сотрудников займет места в новом сельскохозяйственном отделе, который начнет работу с зерновыми, какао и сахаром в четвертом квартале, заявил глава отдела сырьевого маркетинга Societe Generale Адриан Лисмор. На данный момент в сырьевом подразделении SoGen работают около 100 трейдеров, еще 60 человек заняты в отделе торговли квотами на выбросы вредных газов. По данным Bloomberg, в планах банка удвоить объем данного направления бизнеса.

    Societe Generale имеет совместное предприятие с французской энергетической группой GDF Suez SA, владеющей крупнейшей в Европе газовой сетью. Кроме того, SoGen сотрудничает с крупнейшей во Франции химической корпорацией Rhodia SA. Таким образом, банк имеет доступ к газовому, энергетическому и углеродному рынкам.

    Многие крупнейшие банки Европы и США увеличивают численность и объем операций сырьевых подразделений на фоне резкого роста цен на сырье. Ранее подобные шаги предприняли Bank of America Corp., Barclays Plc и Morgan Stanley. Bank of America заявлял в августе, что он может увеличить свой штат энергетических и металлургических трейдеров на 25% в ближайшие два-три года. Сырьевой отдел банка сейчас насчитывает около 600 сотрудников. Британский Barclays заявлял о намерениях нанять в сырьевой отдел еще 20 человек в следующем году.

    Согласно отчету рекрутинговых компаний Commodity Talent LLC и Kennedy Associates, некоторые банки предлагают снова свыше 1 млн долларов в виде бонусов для привлечения лучших трейдеров. Сырьевой индекс Reuters Jefferies CRB Index, определяемый на основе биржевой стоимости из 19 товаров, вырос на 14% в этом году, опустившись на 36% в 2008 году.
  7. 48
    Комментарии
    2
    Темы
    48
    Репутация Pro
     
    Новичок

    2 Медалей
    Эксперт: Осенью банки начнут осыпаться?
    Экономика и бизнес, Михаил Пак, Regnum 30 августа 2009


    Казахстанские банки выполнили свою основную функцию - получение прибыли и теперь они - всего лишь инструменты отъема эффективного бизнеса. Уже сейчас многие из них проводят оценку эффективности находящихся в залоге предприятий.
    По мнению директора исполкома Казахстанской ассоциации оценщиков Александра Калинина, банки уже не нужны акционерам, которые рассматривают потерю финансовых структур всего лишь как моральный ущерб.

    Остались ли в Казахстане привлекательные для инвестиций отрасли?

    Да. Но они, так скажем, традиционные - добывающая промышленность и перерабатывающая. Эти отрасли - без малого тридцать процентов ВВП. Однако здесь - все расписано и поделено. Если говорить о других, вновь образованных сферах деятельности - будь то строительство, будь то пищевая промышленность и другие, то эти отрасли, особенно строительная индустрия и сопровождающие ее отрасли, находятся в глубокой депрессии, по той причине, что наши банкиры и строители заигрались с рынком недвижимости.
    Ну, об этом на всех углах говорят.

    Но при этом мало кто говорит о структуре наших болезней и ответственности монетарных властей. Понимаете, в процессе кредитования наши банки рисковали трижды. Во-первых, когда вкладывали деньги в строительную отрасль. Во-вторых, когда через аффилированные строительные компании сами принимали участие в строительстве. При каждом крупном банке были такие компании. К примеру, при Казкоммерцбанке было 6-8 строительных компаний. И мало того, что БВУ участвовали в строительстве! Они еще и брали залог в качестве недвижимости! И ипотека здесь ни при чем - ипотечный кредит сам по себе связан с недвижимостью, и здесь ничего нельзя поделать. Но когда выдавались кредиты под бизнес, где залоги должны варьироваться, банки все равно настаивали на недвижимости. Структуры залогового портфеля не существует - почти все они состоят из объектов недвижимости.

    То есть, по сути, из воздуха.

    Да, и именно на это я указывал три года назад, когда призывал остановиться. Господа, рынок недвижимости - один из самых динамичных, а вы туда вкладываете все. И получилось, что в банковском ссудном портфеле залоги были связаны с рынком недвижимости на 60 и более процентов. А куда, простите, смотрели регуляторы в АФН и Нацбанке? Они должны следить, чтобы доля недвижимости в ссудном портфеле была не более 16-17 процентов. Где-то выиграл, где-то проиграл. В сумме должно получиться, что банк находится в нормальной ситуации. А у нас - такой перекос. Сейчас банкам удобно ссылаться на мировой кризис. Но, господа, вы сами виноваты, вы сами заигрались. Если бы вы и дальше шли по этому пути, то через год или два у вас все равно произошел бы внутренний банковский кризис. И вот мы получили то, что получили. Мне абсолютно не жалко банкиров и строителей. Их подвели две вещи - жадность и глупость. Обычно - они идут рядом.

    Есть ли основания верить монетарным властям? Динамика кризиса замедляется?

    Как ученый, как экономист, я считаю, что банковский кризис только начался. Наступающей осенью банки начнут сыпаться. Первого октября банки должны увеличить собственный капитал в пять миллиардов тенге (33 миллиона долларов - ИА REGNUM Новости). 14 или 17 банков стоят в очереди. Совершенно понятно, что они не найдут деньги. Объединять банки - опять проблемы. Это в математике минус на минус дает плюс. В экономике минус на минус дает жирный минус. И смысла объединять одни банковские проблемы с другими банковскими проблемами, чтобы получить эти пять миллиардов, нет. Значит, банки будут или банкротиться, или уходить в другие формы: в кредитные товарищества и так далее. Я никогда не верил в миф об особой устойчивости казахстанской банковской системы. Да, вначале все создавалось с запасом, как в медицине, был кратный запас. Но когда я увидел, что начинаются игры с рынком недвижимости, и внешними заимствованиями (когда кредиты брали под три процента, а отдавали в рынок недвижимости, как правило, под 15-20 процентов), стало понятно, что система работает не туда.
    А куда? Примеры имеются?

    Зачем далеко ходить? Давайте взглянем, как поступает с выделенными средствами "Самрук-Казына", как банки начинают опять передавать деньги тем же аффилированным компаниям. Вдумайтесь - это деньги, которые должны были хоть как-то стабилизировать ситуацию. А средства пошли на возвращение долгов и на поддержание собственных компаний. Другого ничего не было. Да, дырки заткнули, но скоро проблемы начнутся заново. Провели реструктуризацию долгов. Это - долги, но не создание рабочих мест. Результаты неправильного менеджмента "закрыли" государственными деньгами. Народными деньгами. Никогда эти деньги не вернутся. Я в этом уверен. А всего-то прикрыли собственные банки и строительные компании.

    То есть сама политическая, общественная конструкция объективно мешает развитию нормальных рыночных отношений. Семейно-клановая олигархическая форма мешает развитию отраслей, которые бы дали работу, заработок обществу. Но у нас все заканчивается межклановскими разборками. Ушел один товарищ - начинают забирать его бизнес. Возник вопрос с Мухтаром Аблязовым - все, надо забирать. Формы борьбы приобретают все более реакционный характер. Сама элита становится на грань выживаемости. Если раньше они как-то договаривались между собой, делили сферы влияния, то теперь стремление к абсолютному превосходству приводит к тому, что обостряется политическая ситуация. И, конечно, это не может положительно влиять на рынок, на настроения в обществе.

    К чему приводят в конечном итоге разборки "наверху"?

    Понимаете, перед оценкой ты получаешь правоустанавливающие документы. За 15 лет я оценил много объектов. Кому что принадлежит, знаю непонаслышке и вижу, что казахстанское поле сужается, сужается в праве пользования, в праве собственности. Собственность перетекает из одной элитной группировки к другой, что не способствует развитию и вложению в проекты, которые действительно дают развитие малому и среднему бизнесу. МСБ должен стать хребтом экономики. Если бы так было - мы бы не стояли пред проблемой потери государственности.

    Потери государственности? Пока что в Казахстане общественные процессы не пытаются заменить государственную вертикаль.

    Пока что - да. Но посмотрите - всего несколько непопулярных решений: по праворульным автомобилям или изъятию земель - и уровень общественной поддержки стремится к нулю. Общество ведь наблюдает и делает выводы. Не понравилось решение властей о праворульных автомобилях - общество пришло в движение и выдало протест. Сейчас, особенно в условиях кризиса, протестные настроения усугубляются. Народ не пойдет защищать государство, если, к примеру, южный сосед активизируется. Кого защищать? Свое имущество? У меня нет своего имущества. Идею защищать? Какую идею, когда кушать нечего, жить негде? Правительство защищать? Что нам защищать, если у нас 95 процентов национальных богатств принадлежат одному проценту людей? Что защищать, если все прекрасно знают, кто пользуется доходами от нефти? Вот что я имею в виду, когда говорю, что доля собственников сужается. Неужели они там наверху этого не понимают?

    Многие экономисты в Казахстане считают, что казахстанская экономика будет на плаву, пока есть деньги в Национальном фонде.

    Как-то в большом интервью одному важному казахстанскому журналу высказал одну мысль, не думал даже, что ее опубликуют. В тех фондах, государственных, нефтяных или каких еще, откуда сейчас берутся деньги, их просто не хватит по той причине, что большая их часть - американские ценные бумаги. Условно: 50 миллиардов в фонде есть. В действительности нет, хорошо, если половина осталась. В основе всего - производственный процесс, следует обслуживать производство, а банки начали делать деньги из денег. Результаты монетарной политики, экономические законы и исторический опыт говорят, что есть производство, есть товарооборот, есть определенные, сложившиеся проценты прибылей, и т. д. А у нас все было нарушено. Торгаш диктует рынку.

    Интересный нюанс. Таможенники начали проговаривать: цена на продовольственные товары на таможне с учетом растаможки и доставки такая-то. На рынке - в 2-4 раза больше. Почему такое происходит? Идет кризис, везде в мире цены падают. Или вот еще вопрос - почему цены на жилую недвижимость падают, а цены на аренду растут? Такие перекосы требуют государственного вмешательства. Миф о том, что рынок все отрегулирует - чепуха. Производственный капитал от созданного продукта после реализации должен получать до 80% прибыли. Остальное - капиталу торговому. Почему происходит все наоборот? Почему торгаши делают основные доходы? Восток, никуда не деться. Это неправильно. Правительство должно заниматься этим, а не созданием каких-то непонятных программ. "Кластерная экономика", "30 прорывных проектов"… Даже аким (мэр) города Алма-Аты, человек, входящий в политическую элиту, Ахметжан Есимов говорит - а где эти проекты? А где эти кластеры? Да миф все это, болтовня. Хорошо говорить о проектах, сидеть и ждать программы 2030. Или шах умрет, или ишак сдохнет.

    Но ведь и элита теряет - например, начнут осенью "падать" банки - а они у нас все завязаны на финансово-промышленные группы. Неужели промышленный капитал не поддержит свое детище? А вместе с ним параллельно удержит и финансовую систему.

    Для чего? С банков сливки уже сняты. Откуда появился пузырь в финансовой системе? Банки сами были заинтересованы в нем. Почему банкиры шли на его раздувание? Ежегодно капитализация банка росла на 80-100%. То есть банки увеличивали собственный капитал за счет пузыря. Я акционер банка, получаю дивиденды. И эти дивиденды - миллионы долларов. За последние два-три года я не видел, чтобы были публикации отчетов. "Прошло собрание акционеров по итогам года, прибыль банка составила 300 млн долларов. Акционеры решили 80% направить на развитие банка, 20% себе". Не было такого. Все себе забирали. Кредиты растаскивали по родственникам, друзьям, имели еще и откаты.

    Поэтому потеря банка для акционеров - больше моральный ущерб. Дескать, да, был акционером, да, потерял. Уверяю, он столько на этом получил, что забыл про банк. Поэтому потеря одного, второго, третьего комбанка - никакой существенной роли для элиты не играет. Они все свои вопросы давно уже решили. Поэтому, в первую очередь, банковская система - причина проблем, что мы получили в экономике. Специализация на банковском и строительном секторе и недоразвитие других сфер экономики, отказ от них.

    Какими будут последствия?

    Если наш Нацфонд "вдруг" не увеличится на 10-15 млрд непонятно откуда взявшихся долларов, будут очень серьезные последствия. Они начнутся с осени, потому что банки начнут сыпаться. Вряд ли кто-то сможет работать при отсутствии оборотных средств. Не надо всем кредиты выдавать, никто не говорит, чтобы досталось всем сестрам по серьгам. Следует действительно серьезный, реально действующий бизнес оставить и его финансировать. Почему правительство не дает денег на реальный сектор, который будет функционировать и кормить в будущем людей? Счетный комитет говорит - 800 млн тенге было роздано представителям малого и среднего бизнеса не так, как полагается. И возврата этих денег не будет. Они ушли туда, куда все время уходили.

    Если следовать вашей логике, мы очень скоро снова вспомним разгул рэкета и бандитизма?

    Уже вспомнили. На этапе возникающего рынка банки второго уровня еще не стали партнерами по бизнесу. Их главная задача - получить прибыль и отобрать эффективный бизнес. Поэтому при каждом крупном банке есть финансово-промышленная группа, есть аффилированные компании, которые за всем этим следят. К примеру, в одном из последних проблемных банков мы начинаем работать с департаментом проблемных кредитов. Они просят рассчитать эффективность бизнеса, находящегося в залоге предприятия, не сомневаюсь, что дальше начнется его рейдерский захват через банкротство.

    Несколько раз на публике вы оговаривались, что Казахстан ждет экспансия российского бизнеса. Как это вяжется с текущей экономической ситуацией в республике?

    Кризис показал простую вещь. Все мировые разделения труда хороши до поры до времени. Так или иначе, нужно развивать внутреннее производство. Выбора нет. Это занятость, зарплата. Лозунг "Мы вам заплатим, только ничего не производите" изживает себя. Бывший СССР не готов к международному разделению труда. Нужно развивать внутренние ресурсы. У нас традиционно сложившийся рынок с Россией, и следует его развивать. Не надо ничего заново проектировать. Достаточно обратиться к старым связям. Это - в условиях кризиса легче.

    Назовите признаки подготовки экспансии российского бизнеса.

    В первую очередь, это банки. Сбербанк России, Внешторгбанк, который пришел, Альфа-банк, который уже давно здесь. Приход крупнейших российских банков c государственной долей собственности - это изучение ситуации и подготовка финансового базиса. Чтобы большой бизнес вошел, нужно создать инфраструктуру. Помимо финансовых институтов - это специалисты, которые сюда приезжают, представители крупных компаний, в их ведении проведение переговоров, заключение предварительных договоров и т. д. И самое главное - этот процесс завершается. Были компании, которые резко вошли, потом уходили, как "Лукойл". Перерабатывающие компании, которые могут предоставить рабочие места, запустить филиалы, компании, производящие стройматериалы, научные разработки. И процесс уже идет. Ресурсная база у нас и в России в порядке. База интеллектуальная - специалисты, они есть, я вас уверяю. К тому же кризис сжал людей. Если я был доктором наук, я пойду на должность кандидата, если я был генералом, я пойду на должность майора.

    В Казахстане есть наработки, опыт, ресурсы и трудовые, и материальные, и интеллектуальные. Уровень технологий один и тот же, примерно. Не надо увлекаться нанотехнологиями. Оставьте это японцам и южнокорейцам. Нам их не догнать. Надо создать такие формы и такие предприятия, которые позволят просто решить социальные вопросы. И Россию надо только приветствовать. А симптоматика совершенно четкая. Это не только встречи на высшем уровне. Проводится достаточно глубокое изучение. Сейчас наблюдается вход крупного бизнеса, не обязательно связанного с нефтепереработкой. Сюда идут реально производящие отрасли. Сами не смогли сделать, не воспользовались теми сумасшедшими деньгами, которые пришли? Раскидали по ценным бумагам или вывезли за границу? Хорошо, что приходит другой бизнес, деньги, технологии. Не надо создавать СП, начнется дележ. Запустите предприятия, пусть они работают. Наши люди будут заняты. А что до экономической безопасности - так пространство у нас все единое. Если откроют таможню, то и цены будут другие. Это и есть разделение труда. Но оно не совсем международное по понятиям ВТО.

    Сумеют ли ужиться российский бизнес и казахстанские чиновники?
    Я думаю, что российский бизнес - это люди, которые прошли сложности развивающегося капитализма, они в бизнесе побывали, будут работать. Говорить, что большая профессиональная разница между нашими менеджерами и российскими - тоже нельзя. Почему? Вопрос применяемых технологий, оборудования. Бизнес это международное понятие. Я могу иметь родину, но работать за границей. Потому что главное - жизнедеятельность. Национальную идею никак не создадут. Надо нормально жить, нормально питаться, нормально учиться, верить в будущее. Вот и вся национальная идея.
  8. Как человек, живущий в Казахстане, могу сказать, что эта статья нууу очень хорошо отражает текущее положение дел в Казахстане.
    Что можно сказать? Лучшее, конечно, впереди.... :)
    А таблетки-то населению, в основном, синие дают, вот и ходят они с идеей, что скоро начнется рост всего и вся...
    Явно не здесь и не сейчас.

Вверх
РегистрацияX

чтобы писать, читать, комментировать